2021年5月10日星期一

黄金在大马值得投资吗?(下)

 上一集也说起了关于许多大马人投资黄金的性格,也点出了买金饰用作投资的不足和盲点,今天就让我们再深入的探讨,其实是否有其他的黄金投资管道,或者什么更好的黄金投资方法,来入手或分配资金在黄金的投资上咯。。(如果还没看过上集的,建议先从上集看起哦,好的,废话少说,我们直接进入今天的探讨咯。。

上集链接如下。。
黄金在大马值得投资吗?(上) https://windscopo2.blogspot.com/2021/05/blog-post.html

传统金饰店金条投资

其实这个也是最直接的方法,对许多人来说,也是最容易的方法,因为根本不需要开设什么特别的户口,只要带够钱去金店,跟他说要买金条,50g,100g的一般上都会有,也可以直接拿走,价格算起来会比传统的金饰划算,因为金条的手工费不高(有者甚至说是无手工费,其实也算进去了的),加上如果金条买的克数比较大,那么算起来均价就会比较划算。。

不过值得注意的是,金条也有很多款式,据说Pamp suisse的金条即使拿到去外国也会受到承认,这个就不懂是不是了。其实只要能够确认你的是足金和99.9%黄金成分,去到哪里相信也是一样会受承认的呢。。

根据说法,每一颗Pamp Suisse的的金条上,会有一组不一样的号码,还有certificate去验证,也是瑞士生产的,所以算是黄金中的名牌,只不过。。这些都是听说,也不懂真伪,如果这个你在本地的金饰店去卖,他们貌似也会折价回收,也不是一个很好的投资产品和出货管道。。

银行金币与金条投资

跟银行买的话,就可以确定是真品,而且银行也有回收,而且回收的价格比金饰店好很多,如果真的要投资实体黄金的话,貌似银行会是比较好的选择,以马银行为例,我们也可以买到金币 MAYBANK KIJANG EMAS。他的金币分成3个尺寸,分别是1盎司,半盎司和四分之一盎司,也分别代表31.105g,15.55g和7.78g。


这个是MBB 5月7号的报价,当天的黄金价格大概为7530左右,而他们是卖7934,而回收的价格也高于黄金的价格,具体来说,7934买的话,回收时7618,银行抽水4%,这个比例比金饰店好很多很多,比较有投资的价值,但是也不是每一家分行都能买到,全马只有30家分行可以购买MBB的金币,有兴趣的朋友可以按这里查询哦。。(MBB 全马30家分行)

而我货比三家后发现,其实UOB的黄金差价是最小的,而且他也有许多不同的选择,有金币,有金条,以100G的ARGOR为例,黄金价格100g大概介于24200,而他的卖价只是24356,其实也是算上工价一点点而已,重点是,他们回收的价格也有24056,算起来的话,差价只有1.25%左右,所以用股市的说法,它的水钱是最低的。但是值得注意,这种黄金投资,也是要买克数大的才划算,你看下面1g的价格就是336和254了,差别很大,但是100g的就是差1.25%而已,所以如果只有能力买1-2g的话,那么黄金貌似不是合适的保值或投资工具。。

银行纸上黄金
银行除了实体黄金外,其实也有纸上黄金的投资,这个的话基本上没有悬念,任何银行例如MBB,PBB,UOB的都可以开设的GOLD INVESTMENT ACC,就是纸上黄金的概念,而这个的话,一般上差价不会很大,以mbb为例子,就算只是投资1g,也是跟刚才投资金币一般,大概4%的水钱,uob自然也是便宜的,1.75%左右的差价而已,不过一般上开户最少是从10g开始,然后才可以1g1g的交易,跟买卖股票差不多,然后将来想要兑换成真实黄金,也可以的哦,意思说想要拿钱或者拿黄金都可以哦,只是拿黄金酒需要支付一定的兑换费用而已,而且如果户口黄金数量不多,也会有每年的保存费,这个就看每家银行的费用了。

GOLD ETF
这个就是在大马交易所上市的GOLDETF了,代号是0828EA,我们可以好像买股票那样在我们的股票交易户口买卖这只ETF,他的股价走势也会很接近黄金的价格走势。。
这个就是全球的黄金价格走势图,大家对比下上面的那个GOLDETF,他们俩的走势是不是几乎一模一样叻XD,所以其实不需要烦恼,如果本身真的对黄金的前景有盼望,那么投资这只GOLD ETF就是比较合适的做法,只不过ETF会有个问题,就是他会衍生一些手续费,这只黄金ETF的fee 这三年分别是0.7-1.16%左右,而tracking error在2020年比较大,去到1.76%,其他两年则是比较能够接受的。011-0.14%,不过整体来说,如果避免烦恼,这个也是投资黄金的一个管道。当然除了本地的ETF之外,外国的黄金ETF也百花齐放,许多都有他们的投资价值,那个就自己要去研究了,天哥也是半桶水了。。

黄金公司股票
有些人也会说,黄金价格上涨了,所以我们投资黄金公司的股票犹如tomei或者pohkong,因为他们库存很多黄金,所以黄金价格上涨了,那样我们也会跟着赚到钱,其实反而这个天哥不是那么建议的,我们不妨先看看黄金公司的走势。。
这个是POHKONG股价过往一年的走势图,其实你自己翻看tomei的话,他的走势图也是类似的,基本上他的股价走势跟黄金价格的走势几乎完全没有相似的地方,当然,黄金价格高的时候,会忽然一群人冲进场,形成一个很高的悬崖峭壁,然后就这样了。。后续当然也可能无端端冲上天啦,只不过真正衡量一家公司是否值得买的因素,是公司的盈利和前景,他的库存多寡基本上不是我们想象的问题,而目前我们主要是想买黄金,因为觉得黄金辉涨价,那么他的股价跟黄金价格又好像扯不上关系的话,那么很明显就是买错了XD

不过说来说去,天哥如果要买黄金的话,还是会考虑实体的,如果投资黄金也变成几行数目字的话,天哥宁可直接投资股票都“无咁嬲”,毕竟股票每年还有一点股息,该公司还是真实在营运,会创造效益的,但是黄金也就是一块砖头或者金币,完全没有创造力,拿在手最少可以把玩下,变成数目字的话,还真的让天哥提不起劲去投资他,加上真的需要出动用到黄金的时候,很可能是世界大战,或者自己犯下弥天大罪要跑路,纸上黄金不靠谱啊XD,最后不是变成叛军的财产,就是被政府冻结,所以跑路也跑不了,还是真金白银比较有靠谱XD,好啦,玩笑也开完了,知识也分享了,如果大家有多多少少学到一点或增进了一点知识的,点个赞鼓励鼓励咯~。~,共勉之。。

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8 条评论:

  1. 我都直接在网上买,即简单快捷,而且也会附上Certificate。由于还未卖出,所以不懂一般的金店是否接受。

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    1. 网上买的哦?是实体黄金吗?

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    2. 是的。我也有购买银币,也是实体的。

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    3. 哦哦,不错哦。。但是网上买的是否靠得住=。=?

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    4. 至少我今天买,明天就收到了,完全是密封的。由于我买的都是Pamp Suisse,都是密封好,也无法知道是否100% 真实。但是有编号和收据,应该没问题的。加上价钱完全按照市场价,比金铺便宜多了。只是要卖出会比较麻烦。

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    5. 今天买隔天就收到非常快咯。。嗯嗯,有编号和收据应该ok的,不过如果可能最好拿去检验下,不然怕买下买下存了很多最后发现有问题就大条了。。

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  2. How about invest into UT fund that hold gold mining companies stocks? e.g RHB Gold and General Fund

    Can please comment on the pro & cons? thanks

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    1. 这个本身没有去研究过,不太熟悉,不敢胡乱点评 :)

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