最近虽然都OT在看世界杯，整个人都比较懒散了，但是难得主力之一的ABMB出季报，天哥当然还是要开工的，其实这只股当初也很争议，他跌到2块左右的时候，天哥就看上他了，但是市场上很多声音说这家公司不好啦，一大堆奇奇怪怪的言论，而天哥当时看来看去，业绩也没市场说的那么糟糕啊？短期低迷不过长期还是看好的，就这样人弃我取之下，他成为了天哥的囊中物，并不知不觉中，也差不多开翻了，当然，天哥还没卖，也暂时没打算卖，而最新的业绩看似疲弱，其实是不是真的呢？我们一起看看他最新的业绩吧。。
2022年11月30日星期三
2022年11月25日星期五
5分钟看懂 GENM(4715) 2022年 Q3季报 ~ 正式转亏为盈
昨天安华成为首相的消息陆续出现，市场也提前反应，从早盘开始，GENM的整体走势就非常不错，直接2.62的价位跳空高开，然后就逐步走强，跟前一天忽高忽低的表现完全不一样，而午盘皇宫发出文告后，市场认为罪恶股的政治风险暂时解除，GENM也跟着水涨船高，到收市时，就已经回到大跌前的那个区域，而最新的业绩出炉居然也转亏为盈，看来算是双喜临门了，但是有注意到虽然GENM转盈，但是好像不太理想，那么这个季度的业绩到底是好还是不好？我们一起来研究下吧。。
2022年11月24日星期四
5分钟看懂 MAYBANK(1155) 2022年 Q3季报 ~ 回归成长的道路？
最近天哥都在看着大马连续剧之安慕希争相记，也在世界杯做着明灯，所以都是蛇王mood中，只要业绩没什么特别的话，天哥也不打算去研究了，毕竟再好的业绩也可能因为政局不稳定而股价跟业绩背道而驰，而老虎头向来业绩都是以稳为主的，本来也没什么值得注意，但是mbb这次的业绩居然在繁荣税的影响下还能有惊喜，真的是超越了天哥的预期，废话少说，我们直接进正题吧。。
Quarterly rpt on consolidated results for the financial period ended 30 Sep 2022
| MALAYAN BANKING BERHAD |
| Financial Year End | 31 Dec 2022 |
| Quarter | 3 Qtr |
| Quarterly report for the financial period ended | 30 Sep 2022 |
| The figures | have not been audited |
Attachments
- Default Currency
- Other Currency
Currency: Malaysian Ringgit (MYR)
SUMMARY OF KEY FINANCIAL INFORMATION
30 Sep 2022
INDIVIDUAL PERIOD CUMULATIVE PERIOD CURRENT YEAR QUARTER PRECEDING YEAR
CORRESPONDING
QUARTER CURRENT YEAR TO DATE PRECEDING YEAR
CORRESPONDING
PERIOD 30 Sep 2022 30 Sep 2021 30 Sep 2022 30 Sep 2021 $$'000 $$'000 $$'000 $$'000 1 Revenue 13,423,964 11,146,469 36,546,831 34,701,878 2 Profit/(loss) before tax 3,207,899 2,268,847 8,846,141 8,166,402 3 Profit/(loss) for the period 2,169,120 1,737,993 6,165,066 6,198,918 4 Profit/(loss) attributable to ordinary equity holders of the parent 2,165,502 1,684,702 6,067,642 6,039,358 5 Basic earnings/(loss) per share (Subunit) 18.22 14.41 50.81 52.34 6 Proposed/Declared dividend per share (Subunit) 0.00 0.00 28.00 28.00
AS AT END OF CURRENT QUARTER AS AT PRECEDING FINANCIAL YEAR END 7
Net assets per share attributable to ordinary equity holders of the parent ($$) 7.0383 7.2241
INDIVIDUAL PERIOD | CUMULATIVE PERIOD | ||||
CURRENT YEAR QUARTER | PRECEDING YEAR CORRESPONDING QUARTER | CURRENT YEAR TO DATE | PRECEDING YEAR CORRESPONDING PERIOD | ||
30 Sep 2022 | 30 Sep 2021 | 30 Sep 2022 | 30 Sep 2021 | ||
$$'000 | $$'000 | $$'000 | $$'000 | ||
| 1 | Revenue | 13,423,964 | 11,146,469 | 36,546,831 | 34,701,878 |
| 2 | Profit/(loss) before tax | 3,207,899 | 2,268,847 | 8,846,141 | 8,166,402 |
| 3 | Profit/(loss) for the period | 2,169,120 | 1,737,993 | 6,165,066 | 6,198,918 |
| 4 | Profit/(loss) attributable to ordinary equity holders of the parent | 2,165,502 | 1,684,702 | 6,067,642 | 6,039,358 |
| 5 | Basic earnings/(loss) per share (Subunit) | 18.22 | 14.41 | 50.81 | 52.34 |
| 6 | Proposed/Declared dividend per share (Subunit) | 0.00 | 0.00 | 28.00 | 28.00 |
AS AT END OF CURRENT QUARTER | AS AT PRECEDING FINANCIAL YEAR END | ||||
| 7 | Net assets per share attributable to ordinary equity holders of the parent ($$) | 7.0383 | 7.2241 | ||
这个是第三季的报告，如果单单这样看的话，这个季度的营业额有了爆炸性的成长，而且净利上对比去年也是有很大的进步，这个还是在有繁荣税的影响下，所以单单这样看的话，这个季度的业绩真的算是好到没朋友了，虽然看累积三个季度的来说，营业额只是稍微进步，而且净利也只是大概持平，但是因为今年第二季的业绩特别多impairment的情况下，而且今年是有繁荣税的影响下，所以打和其实也算是赢了的。。
这个完整版的报告比较多资讯，由于公司稳定度比较搞，所以我们直接查看累积三个季度的业绩更容易，很明显可以看到公司的利息收入增加了不少，当然利息支出也跟着增加，但是整体而言，最重要是净利息收入是增加的，而明显可以看到，净利息收入比去年同期大增了15%左右，以蓝筹来说，算是很好的成长了，一来是疫情结束，公司更敢于放贷，二来是大马升息了那么多，接下来的业绩也会逐步开始反映了，虽然其他收入方面对比全只是大概持平，但是保险索偿率也是下降了不少，所以整体的营运收入还是有不错的成长。
但是有一点是需要注意的，随着疫情结束，公司的人头支出上开始回到正常化，所以公司的整体支出是保持着上涨的，而且公司的金融资产也继续保持着高额的impairment，这些都是拖累今年业绩的问题，好处是公司的贷款impairment有开始逐步下滑中，所以在七除八扣之下，公司的营运盈利是保持着接近10%的成长的，而由于今年是2022财政年，公司也是大马市值和赚幅最高的公司，繁荣税肯定是跑不了的，甚至是特地为他而设的，所以繁荣税导致税务大增的前提下，公司的净利就大概跟去年持平而已，但是也是一个很好的成长了，如果明年没有繁荣税影响的前提下，公司将一下子交出两年的成长，算是先苦后甜吧，不过这个苦只剩下最后一个季度了，很快就能熬过去了。。
这个就是公司的资产负债表，可以很明显的看到，疫情结束后，公司更敢于放贷，那个loans方面大大的增加了不少，加上公司的顾客存款也是保持着上升，而借贷方面就有所下滑，所以整体的资产负债表来说，其实是蛮漂亮的，不过以maybank这种大大大型公司来说，基本上是不会有太大的改变的，所以只要几个关键的保持着成长，而且公司有持续成长就不错了的。
以下都是MBB之前的Presentation Slide，里面有很多MAYBANK的关键数据，这里也放出来，方便大家温故知新公司的一些重要数据哦。。
这个是MAYBANK这半年来的一些关键数据，至于好不好，之前天哥在ABMB那个post里面也有这些数据，大家自己去比较一下咯。。
这个是MBB这几个区域的协助还款计划的一些数据，看得出协助还款方面的数据是有逐步减少的，对银行未来来说，是一个好的发展。。
虽然不敢相信，但是MBB在数码银行方面，其实真的是做得不错的，市占率是数一数二的，这些都是他的用户数据，都是保持着成长的。
这个是MAYBANK的GROSS IMPAIRED LOAN的比例，可以看得出公司的GIL是逐步下降的，除了大马在最新2个季度是稍微往上之外，其他国家都是逐步往下的，所以整体数据都是往一个不错的方向前进中。
这个是MBB主要三个关键国家的一些OUTLOOK，大家可以自己查看，我就不翻译了。。
这个是业务分布图，可以很明显的看到，其实公司大部分的营运收益，税前盈利和贷款依然是大马为主的，但是对比起去年同期，新加坡有明显的进步中，比例逐步扩大，这个对于公司来说，算是一件好事，起码业务有逐步分散到其他国家去。。
MAYBANK 1155
最后交易价格 Rm8.55
PE:12.5左右DY:6.78%左右
ROE:9.58左右
买MAYBANK的投资者，相信大多数都是稳定派，主要是贪他够稳定，然后派息也不错，可以为自己累积被动收入，并且有少许的增值就不错了，而对于天哥来说，其实投资MBB也不会有太高的要求，但求每年有个6-7%的股息率，然后股价如果能够有个3-5%的增值，其实天哥就认为非常不错了，毕竟投资mbb来说，只要keep着收取足够的股息率，要亏损也不是一件容易的事，所以也不能要求他有太大的成长了。
但是投资mbb其实要注意他的股息再投资，虽然公司过往5-10年业绩都是保持着成长的，但是公司的股价在过去的5-10年来都没怎么变化过，这个主要是因为他的股数变多了，导致稀释掉公司成长的缘故，所以就算要成长，也需要用比股息在投资所稀释更快的速度去成长，才能更为投资者带来一定的效益，但是对于资金小的散户来说，天哥其实也说过很多次了，MBB未必是一个好的投资项目，毕竟稳定性太高，基本上是不太可能成长的，虽然目前MBB的价位比顶峰时期还有一段距离，但是就算回到，其实也是20来%而已，要超越这个数额可能不是一件简单的事情了。。
但是对于资金规模大的，MBB其实还是不错的，因为他的性质够稳，所以分批部分资金到这里用来稳住组合其实也没什么不妥的，毕竟资金大的话，稳稳收个6-7%股息，其实那个成长效益也会非常靠谱了，如果公司有任何额外的成长，那么就是bonus了，所以算是一个可以让资本大的投资者稳定得来又“可能”可以带来不错效益的投资项目了。好啦，今天就到这里啦，看完的朋友记得点个赞啦，我们下一篇再聊咯。。
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2022年11月22日星期二
5分钟看懂 RCECAP(9296) 2023年 Q2季报 ~ 眼镜碎一地，但是却让人异常兴奋的业绩？
很多人一说到天哥，都会想起云顶，其实很多人不知道，RCECAP才是天哥最大的持股，即便卖了一部分，还是比云顶的股份大，主要原因是RCECAP在当初天哥1.2x（分拆后是60+sen）买入时就直接进30大，而该股持续派息+增值，天哥把股息再投入了一段时间，所以论价值的话，他比例是比云顶更大，不过很可惜的是，RCECAP天哥曾经连续几年都挤入他的30大股东名单里，最新一年的年报终于被挤出榜了，但是其实天哥只是减持了部分而已，只是钱不够机构多，唯有被挤出来咯，而这个季度的业绩居然让天哥吃了一惊，而且还发出高额的特别股息，到底是不是好事？我们一起来研究下吧。。
2022年11月16日星期三
5分钟看懂HEKTAR(5121) Q3 2022季报 潜在年股息高达14%的股息王？
不知道是不是之前疫情太久了，所以天哥对大部分公司业绩都不敢太大期望，但是天哥有留意的一些公司，近期出炉的业绩很多都比天哥预算的漂亮很多，好比前两天写的CARLSBG，还有HEKTAR这家产托也一样。其实之前天哥有提过关于天哥最看好的4家产托，并且近期累积着其中一家是看起来够稳，并且也有很大潜在回报的产托，但是貌似很多读者都猜不到是哪一家，今天就趁机开箱一下，天哥近期累积的产托，也就是HEKTAR的最新业绩啦，废话少说，我们直接进正题吧。。
2022年11月14日星期一
5分钟看懂CARLSBG(2836) Q3 2022季报 确认复苏的啤酒股？大选将如何影响他的走势？
踏入11月份，财报旺季又来临了，说到CARLSBG，其实他一直都在我的骗吃组合里，如果没记错的话，我以前8-9块的年代就买进了他，当时候只有5000股而已，但是随着股价一直涨，一直涨，曾经有涨到接近30块左右，我就卖掉了3000股，目前留着2000股在骗吃组合，变成了鸡肋，食之无味，弃之可惜，所以唯有把这些票当成每年去股东大会喝免费酒和看免费美女的入场券吧。而难得天哥偷闲了那么久，就趁着季报出炉，做点功课，顺便把这些功课分享给有兴趣的朋友吧。。
2022年11月10日星期四
回忆。。
Pride in your eyes 為我改寫下半生 眉目裡 找到我 失去的 自信心。。
在大约二十年前，天哥作为一个刚出来社会的年轻人，那个晚上心情很低落，诸事不顺也遭遇了很多挫折，人生非常灰，三更半夜睡不着觉，打开收音机听了很久音乐心情都无法平复，忽然间上述音乐响起，我心情倍感舒畅，对人生忽然充满了希望。。当时候的感觉是“呢个女仔“把声好好听，我连她是谁都不知道。。
就是祖儿姐的一首歌，一把很美的声音，一个心灵感触，让我找回了我的自信心，可以在我的人生“无论有谁嫌弃我，投入却无人可阻“，还好当时听到的歌不是“神经病“😂，不然今天可能我又不一样了。。
二十年后，祖儿姐成了天后，我却成了天哥，她努力的向着娱乐事业飞翔，我则努力的在金融行业缓步前进，虽然没有成为第一，但是也勉强在大马中文投资界占了一席地位了，很多人喜欢说听谁谁谁的歌声长大的，但是我会说，我是听容祖儿的歌声一起成长的，因为我们俩都是80后，用长大这个词就太过火位啦。所以一个人的成功不是必然的，但是愿意努力的人，主都会眷顾我们的。。
这场原本在2020的演唱会，等了两年八个月，这三十个月里，我们经历了疫情，经历了人生起伏，大家都熬得很幸苦，而这次祖儿姐再来开演唱会的日子，居然是我的生日，还是在我持股不小的云顶举办，这样不拿点云顶股息去支持祖儿姐都说不过去了，这就是我跟祖儿姐冥冥中的缘分，也谢谢祖儿姐让我过了一个不一样的生日。。
这里只想恭喜容祖兒 Joey Yung，这次的show非常成功，可惜的是，大马演唱会的条例比较驱紧，虽然祖儿姐很努力带动气氛，但是观众无法一起唱歌跳舞，怎样还是缺乏了一些东西，像是谷住度气出不来那样，而且可能祖儿姐等了两三年，钢琴是生疏了少少，但是看到祖儿姐还是那么可爱动人，歌声还是那么好听，只能给满分啦，也预祝她接下来的巡演成功，下次如果香港有再开，会考虑飞过去支持支持，祖儿姐加油咯。。
2022年11月4日星期五
5分钟看懂 IGBREIT(5227) Q3 2022季报 经济确认复苏了吗？五星级商场终于要回来了吗？
偷懒了一个星期多星期，天哥又回归了，其实说真的当行情好的时候，天哥不太喜欢写稿的，因为每个人争着写，天哥的文章就被比下去了，因为天哥不像大家那么厉害写作XD，而今天(3号）哀鸿遍野了，正好天哥骗吃组合的其中一家产托IGBREIT出业绩了，而且业绩还不错呢，这样的话就值得研究，顺便把研究成果和看法分享下了，希望对众多IGBREIT持股者可以有一定的帮助，减少大家做功课的时间啦。。
2022年11月3日星期四
LITRAK终于确认要收档了？
昨天最多人问起天哥的，就是LITRAK到底怎么回事，为什么会派发那么高的股息，后续还会如何等等，其实新闻都有报道了，LITRAK是卖掉了业务，所以会先派发4块6左右的特别股息，然后剩余的会在1年内派发，后续预算还有个5毛多左右，也就是总额最少5.09+2-3sen左右(因为整个流程是拖延了少许），所以不要再问啦。。
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