2021年9月9日星期四

虚拟货币到底价值何在?

近日最热门的无非又是虚拟货币崩盘的剧情了,昨天比特币在无缘无故的情况底下,直接从 5 万 2 狂插 10% 以上,最低一度触碰到 42,921 后开始回弹了部分,在截稿为止价格还大概处于 4 万 6++,不过依然吓坏了许多投资者,让虚拟货币的讨论再次上了社交媒体热议排行榜,许多平时对虚拟货币并没有兴趣的朋友突然聊起虚拟货币,让天哥大开眼界。。

而天哥作为一位价值投资者,在投资任何项目的时候,都会以价值作为出发点,股票会比较容易衡量他的价值,因为他本身有营运,所以可以大概知道这家公司是否有利可图,每年能够产生多少的现金流,对该公司的价值有多少帮助,从而衡量该股的价值。。

但是对于大宗商品如黄金,或者是虚拟货币,甚至是最近很流行的 NFT 这些,要衡量价值就比较困难。毕竟这些物品本身并不会创造价值,跟股票不一样,以股票为例,只要有营运并有盈利,那么就会创造更多的资金,当公司的资金越来越多,那么他的价值也会越来越高,甚至可以把资金当做分红派发给股东,让股东手中的现金因为买入了该公司而越来越多。。

我们再来看看犹如黄金这种大宗商品,虽然在这几十年下来,黄金的价值会因为通膨的因素,而变得越来越昂贵,但是换一个角度,黄金始终就是一件物品,他并没有创造任何价值的能力,就算我们放着它 50 年甚至 100 年,他依然也只是一块黄金,不会因为我们放得久他就变成两块三块黄金,他也不可能说每年生少许的黄金出来当做分红,那么换个角度来看,虚拟货币自然也一样了(挖矿除外)。。

那么问题来了,他们的价值应该如何去衡量呢?主要就是对应回货币的贬值速度,加上最后一个买入他们的投资者愿意为他们付出多少价值,那么他的价值就是多少,简单来说,如果突然全世界都觉得比特币应该值得 100 万一枚,那么他就会值得 100 万,反之如果全世界都觉得比特币一文不值,那么他最后的价值就是一文不值,所以衡量虚拟货币的主要方法,就是去衡量一下,到底这个虚拟货币有什么作用,并且有多少人愿意相信他们的价值,那么他们就值得多少。。

目前来说,比特币或者虚拟货币比较常见的功能,就是他能够随时兑换成大多数国家的货币,也可以使用这些虚拟货币来购买一些虚拟的物品,比如网络游戏中的衣服,装备等等。当然虚拟货币除了可以买这些奇奇怪怪的有钱人玩意儿之外,只要有人愿意接受这个虚拟货币的话,那么也能够在现实生活中购买物品,就好比之前曾经一度接受比特币作为支付的特斯拉,只要你有足够的比特币,就能换取特斯拉的汽车,也不要说他没有功能,但是特斯拉接受比特币并没有很久,就以环保为理由,暂停接受比特币支付了,让人对 Elon Musk 摸不着头脑。

不过对于正常的商家来说,恐怕虚拟货币并不是大部分公司能接受的,因为货币的最关键问题,必须是稳定性为主,打个比喻,商家买入某货物的成本为 1 万元,过后再把该货物以 1 万 2000 元的代价卖给消费者,那么他就能赚取 2000 元的回报。假如以虚拟货币作为交易目的的话,今天我卖你 1 万 2000 元价值的虚拟货币,结果正好遇到好像昨天那样出现崩盘,那么我分分钟做了一笔亏本生意了。。

而且虚拟货币的波动也不是赖的,以比特币为例,今年年头时 3 万美元都不到,短短几个交易日就去到 4 万美元,然后又短短几个交易日又回到 3 万美元,后来在 4-5 月慢慢攀升至 6 万美元以上,结果在短短的 2 个月不到,又在 7 月低于了 3 万美元,最近又慢慢攀升至 5 万美元以上,并且在昨天一下子直接狂插至 4 万 2 美元,所以如果作为一名商家,要使用比特币去经营生意,貌似并不太可行,因为虚拟货币缺乏了传统货币那种稳健性。。

那么问题来了,为啥这么飘忽的货币,也貌似没太多功能,还是能够保持着这么高的价值呢?其实就好像上面说的,虚拟货币的真正价值,取决于购买他的人认为他的价值是多少,那么他就是多少,而他的交易功能,大家不妨留意下,比较常见的也是虚拟的物品为主,毕竟这些东西基本上只是一组密码,根本就没成本,否则商家估计也很难去接受他们作为支付的货币。

当然除了功能之外,他们的稀缺性也是主导他们价值的关键之一,根据说法,比特币的生产数量将在每 4 年减半,也就是说越后面,越难去挖掘到这些虚拟货币,那么变相来说,越后面就会越稀缺,这个也是他的价值能保持的主要原因之一,而且因为他的保密性质较高,所以作为一些比较不见得光的交易,变相来说他就有了一定的功能性。。

简单来说,这些东西到底有没有价值,主要取决于有多少人认为他们是有价值的,愿意去拥有他,然后就是这些虚拟货币的功能到底有多少,如果全球都愿意接受他们,并用他们作为交易工具,那么可能可以让他们有一定的价值,但是目前来看,这些虚拟货币的功能并不多,主要也是用于虚拟世界为主,那么他们的价值在哪里,就取决于我们怎么看待他了,最后一个人愿意付出多少价值购买他,那么他们就值得多少。。

不知道大家是否有看过一个历史事件,也就是当年的郁金香事件,郁金香本来就是花朵,除了用来欣赏或者一些小作为之外,并没有其他的价值,但是就是稀缺性,让这朵花变成了炒卖的工具。。由于当时郁金香属于稀有花卉,加上开花后非常漂亮,所以也得到了权贵阶层的青睐,拥有他的达官显贵会显得高人一等。。

当一样东西有了需求和稀缺性,自然就有追捧者,投机商开始针对郁金香进行炒作,他们先出高价收购了郁金香球茎,再以更高的价格倒卖给达官贵人们获利,慢慢的郁金香就变成了一种潮流,代表了身份和地位,更多的人也看到了上级,纷纷加入郁金香买卖的行列中,就连平时的渔夫菜农也都参与了郁金香买卖中,许多人愿意倾家荡产买下一支郁金香球茎,因为他们相信,有人愿意出几倍以上的价钱将它买走

渐渐这种风气就延续到了 1635 年的荷兰,炒买郁金香的热潮蔓延为全民运动,人们购买他已经不再是为了他的价值,甚至是地位或作观赏之用了,而是期待着买入后价格能无限上涨并获利,毕竟当时的郁金香价值也是被无限量的炒作推了上去,但是除了作为欣赏之外,难道他们还有什么作用吗?来到 1637 年 2 月 4 日,大家应该也猜到了结局,郁金香市场突然崩溃,在六个星期内价格下跌了 90% 以上,投资者最后剩下的,应该就是眼泪而已。。

至于虚拟货币后续会如何发展?说真的我还不知道,但是对于价值投资者的天哥来说,我还真的看不懂他的价值在哪里,虽然目前许多大佬官包括女股神木头姐和马斯克,都把它吹捧到还有好多倍的上涨空间,但是对于怕死的天哥来说,我既然无法衡量到他的价值,那么宁愿少赚一些钱,也不要把钱投资在自己看不明白的投资项目里,如果他后续真的大涨,就恭喜他的持有者吧,我还是乖乖的继续持有我觉得有价值的股票就好,只要依然能够有利可图并且达到本身的投资目的,多赚一点还是少赚一点,对于天哥来说其实差别也不大,重点是,我还想睡个安乐觉。。共勉之吧。。

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12 条评论:

  1. 谢谢天哥的分享。我也是和天哥一样的看法。看不到他的价值在哪里。看不懂的还是别碰为妙。

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    1. 别客气,一起学习和分享而已 :)

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  2. 天哥,虚拟货币也不止比特币一种,而且其他的币种也比比特币更多功能且解决很多问题(当然也有是骗人的)。比特币一开始的原意应该不是作为交易货币,而是价值储藏(当然这个因人而异)。如要作为稳定,那可以使用稳定币。

    虚拟货币的前景相当好,我以后会把更多的钱投入在这个领域。小小意见,多多指教

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    1. 嗯嗯,谢谢分享。不过虚拟货币应该目前来看,主要还是那几个例如bc,eth等等吧,其他一大堆好像就没啥看到东西了。。

      其实投资没对错的,要知道自己做什么就好了,可以分享下为何会觉得虚拟货币前景好吗?好在哪里呢?

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  3. 给天兄一个赞,你说的每一句都跟我的想法一样,我想以天兄现在的身家财产,也根本没有必要去投资一个看不到它的价值,未来会怎样的资产。至于加密货币的用处,我个人觉得偏低的交易费,难以操控的特征是有可取之处的,不过也正是这样,也是它的问题。老美不会坐视不理的,要是有一天它开始威胁到美元的地位,不但是美国,其他的国家也会管控打击的。我觉得中国的做法,推出自己和人民币一对一的加密货币,才是正确的做法。其他的国家政府迟迟不跟进,等到加密货币发展到一定规模时,打击会损害投资者利益,不打击又会威胁到国家的货币和金融稳定,就是两难的局面。不管怎样,我也看不到它的价值,所以也不是我可以赚的钱。

    小熊

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  4. 我认为虚拟货币,non-fungible token (NFT),meme stocks 等等背后都有一个共同点,就是当今的资金流动性泛滥。过剩的游资以接近零的成本,四处找这故事性的投机题材。

    赌虚拟货币就是赌先进国家央行,尤其是美联储不敢收水。

    赌虚拟货币要搞清楚,故事只是配角,过剩的游资才是主角。一旦主角退场就没戏了。

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    1. 嗯嗯,这个说法我觉得有道理。。

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  5. 比特币最大的价值在于它是"有限量"的。而且少量。就好像稀有的邮票也是很值钱。物以稀为贵。买入的基金足够可以稳定它的价值。甚至基金们可以推到更高。郁金香是无限量的物品 不能相比。除非是美国政府限制比特币。要不然比特币会给大庄家们越推越高。

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    1. 或许吧。不过换个角度,比特币虽然限量,但是后续还会有很多其他虚拟货币,甚至新的NFT,反正是虚拟的,其实算起来,也可以是无限量的。。

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    2. 马股有很多仙股。但是不会影响 maybank 的股价。市面有很多种邮票也不会影响一些名贵邮票的价格。其实都是有心人在让他们变的很有价格。他们要压到1千也可以。他们要推到100千也可以。不过特斯拉和一些机构买了很多。他们是要在股东大会报告。应该不会让比特币跌那么厉害。

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    3. 你这样说我就明白了,确实再多的仙股也未必会动摇到MBB的价格。

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