2021年6月11日星期五

捞底摊平Average Down三枪投资法~433 / 442法则

近期面子书突然出现一位导师的短片,教导说捞底摊平,1块买多少,然后每跌10sen继续买双倍,直到买到底部出现反弹什么的,然后被很多投资界的网友耻笑,说真的看到这个方法后,天哥脑中闪过的,是要多少钱才够累积呢?然后一个什么假账或者疫情limit down的,基本上就是一铺清袋了,说真的,捞底摊平是没错的,只是摊平也要有学问,不是乱乱捞。不过每个人有自己的法子,是真的实用,还是纯粹吹水的,我们自己要会分辨,好的就学以致用,不好的看看略过就好,我们也不需要去批评人家,重点是自己要分析这个方法是不是真的实用就好。。

其实天哥也很喜欢捞底,也喜欢买着下,所以对捞底摊平其实挺有心的,上述的操作法其实在投资界是有名称的,叫做martingale(概率论操作),比较常用是用在赌博上,就好比买大小,输了再加倍,只要其中一轮赢,那么就回本再有赚了,而投资股票的话,就是股价一直跌,我们一直双倍的买下去,因为投资者坚信股价总会回弹,那么就能赚回高位买的亏损,但是这个投资金的指数增长数额,最终会导致使用这一策略的投资者破产,所以是一个赢就赢一颗糖,输就输身家的方法,是一种风险极高的操作。

而天哥自己的捞底操作法,其实有两种,一种是

433 / 442法则,另一种是比较厉害的,叫做25仔法则,前者的话是比较适合普通投资者的,因为操作起来很简单,第二种就比较适合专业的投资者,因为需要比较多的计算,我们先来看看第一种吧。。

433 / 442 法则

虽然看起来像足球的阵型,但是这确是投资方法XD,虽然是天哥从足球那边拿到灵感转过来的XD,这个是天哥比较常用的,具体操作是这样的,把分配好入股一家公司的资金算好后,就把这笔钱分成3份,比较胆小的可以用433,也就是40%,30%,30%三份。而比较大胆的就用442就好,也就是40%,40%和20%,我通常比较保守,所以就用433来谈就好。。

第一笔钱40%也不是胡乱入场,而是确认该股已经到达了自己心中合理价位或者底部后,才正式射出,至于第二笔资金(30%),则是该股从我们认为已经很低估或合理的价位,依然下跌了个20-25%左右才会出动,有些人会觉得,难得跌了那么多,你才买30%,比第一次更少了,这样怎样去摊平呢?其实如果你认真去算一算,你是买在跌了25%之后的话,你买30%的资金,其实会跟第一次买到一样的股数的,所以自然就达到摊平效果了~。~,不相信?你自己去算算看就懂了。。

而第三笔的资金,如果我们选的股是比较正常的话,有可能一辈子都不会用到的,因为这笔钱,只有当该股出现了好像08金融风暴,或者2020年3月疫情风暴那种跌了6-70%,不买会后悔一辈子的价位时才出动,所以一般上这笔钱只会是我们的后备金,我自己都是长期放在定存,MMF又或者债券基金的,这样做虽然无法赚到尽,但是基本上是进可攻,退可守了,只要我们选到的股不是什么垃圾烂股,那么这种操作法长期下来,出问题的机率很低。。

但是或许有些人会问,如果一买就涨着去呢?那么剩余的60%不是一辈子都用不到?这个肯定不是,一般上如果一买就一直涨的那种,超过1年都是持续保持在高于均价10%或以上的,那么所有60%都会抽回出来,那个已经买入的40%就忘记他了,放进长期组合一辈子这样放着,长期keep着拿股息或者什么的让财富增加了,直到认为他高估才开始卖掉。而已经拿出来的60%,就再分配回进去资金的大组合里,做其他的资金分配,当然,如果同一只股的基本面越来越好,自己研究过觉得是一个可以开始入手的时机,就把他当做一只新股操作,一早的40%当不存在就好。。

操作法注意事项

当然,单单操作法讲是容易,还需要一点实践,才知道什么问题,所以天哥也持续在优化,慢慢把所有的bug修正,让计划更完美。以下是需要特别注意的方法。

1~此方法只适合中长期投资

没错,这个方法只适合长期投资,短线的话,这个方法貌似不是那么合适,所以千万不要把这种方法用在短线或者投机操作,会死得很难看的。

2~公司的基本面一定要确保是好的

这种方法一定要注意,选择的股必须要有基本面,而且有派息为佳,如果是有成长的就完美了,因为只有这样,我们摊平了均价,还可以靠着股息,慢慢回收资金,就算股价一辈子涨不回来,我们顶多亏时间,靠着股息虽然赚不多,但我们最起码还是有利可图的,如果公司有成长,那么基本上价格总会回来的,时间问题而已。。

3~同一只股最多只能用3枪(分三批入场)

跟开枪一样,你真的准,一枪就可以拿他命了,不太准的,补多一枪射中猎物问题也不大,现在给三枪机会都射不中,证明这个猎物很难打,或者自己对这种猎物的眼光有问题,那么为何还要浪费时间和资源在这里?把时间精力放在其他地方赚回来不好吗?所以三枪打完后,就抓紧耐心等待就好,真的看错了,从其他股项赚回来也没问题的。

4~三枪加起来最多只能占总资金比例20%左右

这个是最重要的,因为我们不知道什么时候会累积到一些做假账的公司,所以把比例控制在整个组合的20%左右,那么基本上这只股只是我们组合的五份之一,就算立刻买到假账归零,对我们组合顶多20%的影响,而且也不可能立刻归零吧,就算假账什么的,还有时间给我们离场,就算赔一半,顶多也是赔了整个组合的10%而已,而其他股有正常发挥的话,顶多2-3年时间,这边的亏损的钱就赚回来了,如果平均一年3-4%都赚不到的,天哥奉劝你别买股票了,找天哥开个基金户口投资基金吧。。

当然一开始是占组合20%,如果随着我们的组合变大,那么这个原本20%的投资,最后可能只占组合的10-15%而已,变相来说,可能就是六份之一或者七份之一了,变相来说,就算total lose,也不至于对整个组合照成毁灭性的影响,更何况我们还有机会在发现类似假账什么都调低比例来减少损失,所以分散投资的话,可以完美化捞底带来的毁灭性损伤,减低投资风险。

总结

总的来说,这个方法是天哥比较常用的方法,既达到分散投资的效益,也达到储备好后备金的效果,算是进可攻退可守的一种操作法,不过任何的操作法都是有漏洞或者缺点的,这个也是不例外,我们能做的,是慢慢的继续优化这种操作模式,从而把bug或者缺点弄到最小,天哥总共用了18年,才慢慢的优化到今天这个地步,真的不容易,不过其实好像上面说的,还有另外一种25仔法则,那个是再优化版本的,也有很多不一样的投资法,其实都写过在天哥的书了,有时间也可以去翻翻学习,而今天的篇幅也太长了,如果这篇文章大家觉得有学习到,记得点赞或share一下,如果很多人都觉得好,那么天哥就会再准备那个25仔操作法,反之如果没几个人有兴趣,天哥就不分享了,把时间用在其他地方,好过做没人有兴趣的内容。。

好啦,今天的分享就到这里啦,希望对大家有帮助吧。。

共勉之。。

你的一个小小的like或share,是对天哥的最佳鼓励和动力哦^。^
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28 条评论:

  1. 长知识了。谢谢天哥的分享。
    资金少,所以要用 433法则 的最低资金需要多少呢?

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    1. 不客气。一般上最少建议要有几万块,这样才能分配组合在几只股票,减低风险,否则意义不大。

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  2. 这方法不错的啊!再问问,如果三枪都打完,但是股价再继续跌,前提是公司基本面没变,那么是止损还是继续持有呢?

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    1. 如果三枪都打完了,股价还是继续跌,代表该股价值可能并不是我们计算的价值了,公司基本面没变,股价最后有升的,就为我们手中的票感恩吧,公司被爆作假,那么才赶紧跑,如果基本面不变的情况下,就继续持有收股息回收着资本就好。。

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  3. 期待天哥的25仔操作法哈哈

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  4. 长知识了,谢谢你无私的分享!期待你的25仔操作法!👍

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    1. 不客气,看看将来是否有机会分享 :)

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  5. 我也用过martingale这个策略,不过是用在赌大小 ~.~

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    1. 哈哈,这种方法危险咯,7-8轮不中就荷兰了咯=。=

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    2. 嗯嗯,确实去了荷兰,好彩没有跳山 ~. ~

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    3. 哈哈,小赌怡情吧,不要赌神家XD

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  6. 其实是在哪里安赞👍呢?

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    1. https://www.facebook.com/Windscopo001
      这里 :)

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  7. 天哥你好,我的资金很少,只有少过一万,也适合这样用吗?

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    1. 资金太小,其实就不太合适做捞底的分配了,这招需要有最少几万块这样,比较适合分批去捞。

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  8. 谢谢你的分享。。
    请问如果有RM100k,你会建议买几个股票来操作或投资?

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    1. 一般上建议分成5只左右比较好。

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  9. 谢谢天哥的分享🙏非常期待天哥的25仔操作法🙂

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  10. 天哥,谢谢你的分享.. 期待你分享25仔操作法..

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