2019年第一天精选好公司之第二集 ~ RCECAP (9296)

都说了你猜我不到的啦，哪里猜到那么快第二集又出炉了XD，是的上个星期的阿丽爸爸短文有说到，接下来得空的时候，天哥就会慢慢的整理出5只有投资前景的好公司，当然，由于股价每天都不同，特朗普的情况又天天不同，外围环境又天天改变等等，所以要好的股票一大堆，但是又要好的价钱又要好的时机，怎么可能嘛XD，所以直接把标题改成一集一只，这个连载应该会超过5集，所以在blog这里的分享会是最快的哦，得空记得多多过来逛逛哦，好的，今天第2集的主角就是RCECAP了，到底RCECAP为何可以入选呢？现在还值得留意吗。。？

*由于完整讲解，所以文长慎入。。

RCECAP这家公司，属于散户类型的公司，他市值不到6亿，PE才6.2不到，而且股息率已经高达5.5%了，如果是机构看上的股，怎么可能有这样的估值，所以从他每天的交易量来看，这只股机构投资者根本就无法入手，因为平均来看，每天的交易量才1000lot左右，机构要买都买不到。但是比较好笑的是，这只散户股，我相信却未必每个散户都知道，今天的第一天精选集第二集，就让我们一起解剖他吧。。

他是一家在1953年成立的公司，但是太久的历史就无谓说，参考价值不大。他真正的起源在2006年，也就是转移至主板的那一年。但是虽然转移到主板，只不过他的生意做得并不是很好，高高低低的波动很大，直到2016年他重新整合了所有业务后，才成为一家业绩真正好的公司。目前他主要的业务是借贷行业，算是有牌的大耳窿，他主要的生意是来自公务员，钱借出去后，每个月会自动从公务员薪金里扣除，减低呆账风险。

在公司年报的封面，可以看到右下角有一个小小的AMCORP标志，没错，其实他就是AMCORP GROUP的成员之一，放多一张完整一点的图给大家看看吧。。

如图，原来RCECAP跟AMBANK是姐妹公司，都是属于AMCORP集团的成员哦。。

RCECAP旗下的子公司和业务，有兴趣多了解他怎么做的可以点击放大查看。

当然，不管他做什么生意，我投资股票一般上的重点是，公司的生意ok吗？有成长吗？股息OK吗？本益比合理吗？我真的不会说了，直接上图好了。。

营业额稳健的持续成长，PBT也是稳健的持续成长，NET PROFIT也是稳健的持续成长（除了最新的第三季度特别好让第四季看起来没那么好之外），EPS也是稳健的成长，重点是。。你看看股息，之前的有下没有下，到稳健的3sen，然后稳健的4sen，最新的季度直接变成5sen了，我真的不会怎么说了，只能说，我非常满意就是了=。=，或者这样说。。我看到12个季度都青青呢。。

但是，少许冷水都需要泼一下的，其实这家公司是2016年后，才真正变好变稳的，在之前，公司是为了成长，所以做了一些风险较高的借贷，由于公司无法查看个人信贷记录，所以当时候中了很多呆账，所以变成生意看起来做大了，但是很多钱收不回或者很难收，导致公司的业绩之前其实不太好看。但是随着公司转型成把借贷方针从积极改变成素质后，公司借贷的整体素质有很大的提升，大大的提高了ROE和净利，让RCECAP从原本的普普通通公司，变成一家高素质的公司，加上公司在2016年有整合了股权，从以前2-3毛钱的仙股整合成变成块多钱的公司，让股东的架构有所改变，从投机炒仙股的股东变成更倾向与长线基本面的股东。

看到吗？其实以前的业绩真的是不太行的，如果没有整合的话，基本上现在还是一家普通公司，不过随着公司整合成功和改变了对的方针，让公司变成了一家稳健成长的公司，虽然目前的track record只有3-4年，所以机构投资者或许还没看上他，不过。。如果他的track record够久了，机构投资者看上他了，那个股价就是我们散户望尘莫及的了=。=

RCECAP (9296)
PRICE : 1.63
EPS : 28.02sen
DIV : 9 SEN
PE : 6.2
DY :5.5%

以图表来看，公司的价位好像都在上面，没怎么跌下来，其实很简单，因为公司的股息够高，这个是稳住了股价的原因之一，第二就是公司有持续在做SHARE BUY BACK(SBB），所以当每天的交易量不多的时候，公司持续做SBB的话，股价就被稳住了，虽然2018年基本上是哀鸿遍野的一年，而且近期的贸易战更打到轰轰烈烈，但是从图表来看，基本上并没有太大的波动，属于比较稳健的一家公司，而看回公司的一些基本面数据的话，PE才6.2，股息率居然高达5.5%，什么鬼哦，这么划算的咩？我不知道，我只是知道。。当我觉得划算，我的投资公司就会买进，结果买下，买下。。在2018年的年报就看到，我们已经买到变三十大股东了=。=，所以只要他继续划算，每次收到股息我们都会继续投入来买入更多股份，希望总有一天突然飙升的话，这样我们就赚得粗了。不过值得一提。。2019年即将出炉的年报，我们的名次应该会继续进步，因为股份又多了XD

总的来说，RCECAP虽然属于成长型的公司，但是他的成长速度是有点慢，而且也不是那种会突然飙升的公司，他是属于慢慢随着业绩成长，股价跟着成长的公司，所以需要时间去慢慢发酵，如果你是那种一买入就期望他飞天的投资者，那么这只股票并不适合你。如果你本身是像我一样比较倾向与风险低一点，股息高一点，价格稳一点的长线慢慢赚投资者，那么这家天哥精选的公司RCECAP，就是值得你留意的好股之一了。

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HAPPY INVESTING

BY ~ 第一天

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