《低薪一族十年百万路》交流区

这个区域让有看过《低薪一族投资手册，十年人生百万路》的朋友可以互相交流，或者对书本有什么不明白的地方可以说出来大家研究研究哦~。~
书本详情请查看《低薪一族之十年百万路》

198 条评论:

  1. boonchin.ng2014年3月31日 14:34

    拿到电子书，第一时间就花了几个小时略略看一遍。(当然，还会再花多些时间慢慢咀嚼虚空前辈的心血，呵呵) :D

    原来，我的年龄和虚空前辈应该差不多，三十出一点 ... 虚空前辈已经有十多年的投资经验，而我是在踏入三十俱乐部前六个月才去买人生第一支股票 (当时买了100股奶妹) ...

    想请问虚空前辈一个问题 (想必很多人都有相同问题吧)，虚空前辈经历过2008年 ”熊市“，那现在是股市是在牛尾巴，熊老弟在若隐若现，蠢蠢欲动？还是，现在还可以大口大口吃牛排？不过，蛮多 ”牛排“ 都不便宜了 (汉堡肉以Prime Ribeye 的价钱来卖)。当然，也有便宜的股，如IGB REIT？

    谢谢！:D

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    1. 第一天2014年3月31日 16:33

      我觉得现在的情况跟当时是十分相似的，所以现在我也有点害怕，不过通常牛尾才是最好赚的，有时候不要以为igbreit低估，如果真熊来了，底处还可以更低呢～。～，不过猜牛兄我不如猜公司的业绩好不好，逼近这样比较容易猜嘛，我都是用书本的方法，为自己准备一条后路，当大雄来的时候，还可以有所动作～。～

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  2. @( -0- )@ koalabear = Wong Lee Hong2014年4月1日 10:19

    为何说信托的价钱没有高估或低估呢？

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    1. 第一天2014年4月1日 18:09

      因为信托每天买卖都是根据该信托的现金＋资产价值来结算，所以买卖价格并不会高于实质价值或低于实质价值，当然我们也可以更深入一层看，他拥有的资产当天的价格有没有高估或低估，不过这已经超过一般普通投资者能够计算的范围了，所以照这样说，信托是买卖价格是不会高估或低估的：）

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  3. AK2014年4月3日 01:24

    首先，感谢虚空兄的书籍分享，让我获益不浅。:)
    我想请问以下几个问题：

    1）原文：“....而当一只成长型股票的本益比被推高到一个可怕的地步，那么你也要留意了，因为如果该公司的盈利能够继续增长，那么这个高本益比还能够维持，而万一如果它忽然达不到标，那么该股的股价插水几乎已经是肯定的.....”
    Q1：请问，
    a)如何定义“本益比很高”？ 多少才叫高？ 超过15？还是超过20？
    b) 还是以同业来进行对比？ 若是，如何以同业来进行对比？

    原文：“.....而本益比太低有时候也不是好事，所以我比较喜欢投资本益比介于5-10的。但是其实这样也是很大盲点，因为不同的领域有不同的等级，例如银行业的平均是12倍左右，那么我们就可以用这个来做参考，用以计算合理价，不过行业之间的本益比只供参考，而不是死跟。再来我们就会考量他的增长幅度（5年）＋股息等于多少。”
    Q2：文中银行业合理本益比为12倍左右，请问是如何计算得出？或是推断出？ 我们该如何做，才能找出其他行业、或某公司的合理本益比？

    Q3：
    a)文中提到需要考量公司的5年（盈利）增长幅度，请问是否以至少10%作为基准？
    b)如果投资了某股之后，若该公司某个季度或是连续2个季度突然出现盈利下滑（并未亏损，只是少赚），那该如何处理？

    Q4： 书中提到你一般比较喜欢投资本益比5～10的股票，那是不是说你在买某个股票时，它必须是在这你所定的本益比范围内？会不会有例外的情况？

    虚空兄，要劳烦您解答了～ 感谢～

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    1. 第一天2014年4月3日 21:12

      哇一下子那么多问题啊XD
      q1：
      a)一般上我是15为最顶峰了绝对不会再买入了，20为随时跳船。
      b)就拿几只情况差不多的，好像大众银行，就拿cimb maybank hlbank等来衡量，可以从股息，股价，本益比，等来衡量，而衡量看来，大众明显比其他几只逊色，它卖的只是老郑的品牌罢了。

      q2:如何计算嘛＝。＝，其实我由于一路来有更进银行股走势，所以在大部分时候，他们的价格是处于12这个价位，很多银行都是在这个价位上上下下，我是会用最新的业绩来计算，所以一般的数据网站出来的结果会跟我的不一样算法，你可以翻查就资料，看它一般上是在什么本益比交易，以蓝筹来说，很多时候本益比不会跑到太远，而当走远了，慢慢的它的股价也会停下来等盈利增长来达到它的合理本益比：）

      q3:
      a)增长幅度当然是越高约好嘛～。～，没有限制多少基准啦，自己觉得够就可以了：）
      B)我曾经遇到过2次这样的情况，第一次是连续两季盈利大跌，我在第二季报告出来后马上卖，结果股价从我卖出的1元跌到最低大概2毛。
      第二次是一只连续两季度都稍微低，所以我没卖，但是股价从2.8多跌到最低大概2.4，所以我认为如果公司的盈利是真的不行，不是一次性拉低的话，砍拦是不错的选择，我们不需要跟该公司结婚，遵守承诺爱他一辈子：）

      q4:当然有例外，我喜欢的原因是因为我投资我说的那种股票来说，战绩几乎是百战99胜，所以我才喜欢，虽然我写到的情况有很多股票都很吻合，但是吻合却未必是我能理解的，所以我只会在我理解该公司的前提下，符合我书里写的条件，我才会投资，当没有这样的投资情况时，我也会在我熟悉的领域加码，当然可能买在12pe还是怎样，未必次次都跟死书：）

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    2. boonchin.ng2014年4月4日 23:18

      我还会算一算这个股的PEG ratio (Price/Earnings To Growth)，PEG < 1 那应该还okay。

      比如，有只股现在是PE20，但是它五年的EPS CAGR 有25%，那我会觉得这只股值得花时间去做做功课。

      不知虚空前辈对PEG 的看法如何？:)

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    3. 第一天2014年4月4日 23:27

      其实这样也没有错，如果接下去他能够继续如此增长当然问题就解决了，不过我最怕就是他忽然达不到标，那么高PE买入就很可能住套房做高手了，我觉得有一定的危险，除非认真研究过没有其他选择我才会考虑啦~。~
      btw不要前辈后辈的啦，说到我很不好意思了~。~

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  4. 默与言2014年4月4日 23:40

    Dividend per share 和 dividend eps 的Formula 是否一样。因为我从一些财报的数目和我算出的有出入。请指教。dividend per share =dividend paid /shareholder equity
    Dividend paid 我是从cash flow from financing activities 那里直接提取

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    1. 第一天2014年4月4日 23:44

      我不是很明白你的问题，请问是在书本的第几页看到呢~。~？

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    2. 默与言2014年4月7日 22:30

      不好意思，这不是书中问题，是我在做公司分析时遇到的。

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    3. 第一天2014年4月7日 22:34

      哦，没问题，Cash Flow From financing 那边有时候会有上一年下半年加今年上半年的，看该企业的FINANCIAL DATE，不过通常年报里有写明的啦，例如TOTAL DIVIDEND 35000000，Dividend Per share35sen，不用自己算那么辛苦：）

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  5. c.s liaw2014年4月10日 22:39

    hi jack:
    我想问关于地产篇的问题：
    你有一个举例我不大明白，可请你在详解吗？
    “薪水4,000+租金1,000+租金1,500=6,500
    50%DSR=3,250（银行批准的供款顶限）
    那么你已经举债了1,000+1,500=2,500，那么你只能再举债750元了”
    最后那段不明白，谢谢。

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  6. 第一天2014年4月10日 23:35

    这个是打房后推出的策略，DSR是连同举债一起算，以前是算了薪水扣掉举债再算DSR，看到例子他举债的供款已经达到2500，而根据50%DSR（例子而已有些可以65和75），他最多只能供3250，所以他剩下750元QUOTA罢了，意思他只能买大概150千的房子。

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    1. c.s liaw2014年4月11日 06:21

      OK那就是说他不能够再多买300千或者150千以上的房子咯是吗？如果硬是要买他必须自己多贴那个balance是吗？就不能无限量的买入，因为银行会越批越少QUOTA是吗？谢谢：）

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    2. 第一天2014年4月11日 11:40

      对了：），因为现在dsr算法变了，国家银行填补了这个漏洞～。～

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    3. c.s liaw2014年4月11日 18:37

      明白了，谢谢

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    4. 第一天2014年4月11日 18:50

      不客气～。～

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  7. Victor Chan2014年4月14日 16:43

    房子一间自住就够了，以现在的房价，根本是坏投资。

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    1. 第一天2014年4月14日 20:10

      确实现在的市场不太值得买入，除非真的是没地方住，否则真的不是好投资，除非能够在沧海里找到少数的遗珠，这就不同说法~。~

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  8. @( -0- )@ koalabear = Wong Lee Hong2014年4月16日 17:50

    第一天大哥可以就这篇新闻发表意见吗？=.=

    http://cnews.cari.com.my/news.php?id=573122

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    1. 第一天2014年4月16日 18:20

      好可怕的一篇文，不过其实这种文是一路都没有停过下来的，我们只要不要太过激进凡是留一线，那么我门好好跟踪自己投资的公司，亏本的几率不大，如果风暴真的来临，我们预留的25%就够为我们赚大钱了：）

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  9. @( -0- )@ koalabear = Wong Lee Hong2014年4月17日 13:09

    谢谢解答啦！: D

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  10. 匿名2014年5月7日 15:34

    请问软件工具要自己create的吗？还是已有templete?谢谢
    -Elaine-

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    1. 第一天2014年5月7日 20:44

      不用啊，已经有了啊，你只需要输入你的资料进去就自动算出来了：）

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    2. 匿名2014年5月14日 11:55

      那要在哪里下载？
      呜~最近的留言一直不见了。。。要重复打几篇才能看见

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    3. 第一天2014年5月14日 20:32

      我发电子版的电邮就有了啊：）
      有3个的～，～

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  11. Job2014年5月7日 18:07

    其实在这本书里面你有说道:
    -- 虽然前面说赚了1亿，但是如果全部是“笃”数的，那么就算赚100亿都没有用 > 这个我们要如何从財报里面知道顾客是不是“笃”很大的账呢?

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    1. 第一天2014年5月7日 20:44

      trade & receivable，就是应收款项，这里很多证明人家需要支付但是还没支付（就是“笃”数：）

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    2. Job2014年5月9日 09:17

      请问一般坏账会显示在什么地方呢？

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    3. 第一天2014年5月9日 20:32

      一般上坏帐都会注销的，所以无迹可寻＝。＝

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    4. Job2014年5月13日 23:11

      注销后不会显示在报告上面的吗？
      我以为回成为其中一项开销。

      删除
    5. 第一天2014年5月13日 23:23

      注销后就会成为该季度的亏损之一了，如果盈利不够覆盖的话~。~

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  12. Hsien hui2014年5月9日 21:15

    虚空前辈，怎样买你的电子书？小弟有兴趣投资...

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    1. 第一天2014年5月9日 23:09

      Hsien兄，告诉我你电邮或者直接电邮到 windscopo@gmail.com ，我就会把转账资料给你，然后成功转账后你就会收到了~。~

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  13. Hsien hui2014年5月11日 09:58

    yhsienhui@yahoo.com

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    1. 第一天2014年5月11日 13:26

      电邮你了，如果没收到记得告诉我哦~。~

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  14. Matthew2014年5月22日 12:07

    already finish your book, well done!
    some info is useful to me. thanks!

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  15. Job2014年5月25日 22:59

    请问你在书里面81页所说的10%成长+5%股息 = 15分，关于EPS成长的部分我有一点一直弄不明白。
    如果公司在季报里面说EPS=2Sen，Declare Dividen 0.5Sen，那个2Sen是扣了Dividen之后还是之前的呢 ？
    我们看的EPS其实是Basic或是Diluted的呢？Diluted又是什么？

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    1. 第一天2014年5月26日 00:05

      之前。

      EPS成长是每年比较的~。~

      至于BASIC和DILUTED一般上我们是看BASIC的，但是要精准就要看DILUTED。DILUTED是经过计算有一些特定的会记公式计算出来的，不过这些不是重点啦，通常DILUTED都是差一点点罢了，所以基本上·是没分别的~。~

      删除
    2. 第一天2014年5月26日 00:08

      补充一点，DILUTED的通常也是红股后或附加股或公司股份回购等总之是股数变动才会出现的，因为股数变动了所以资料才需要更正~。~

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    3. Job2014年5月27日 11:21

      如果好公司每一年的Nett Profit都成长，但是EPS因为股数一直增加的缘故而下跌，或保持。这样对我这些小股东不是好像没赚钱？因为EPS和PE一样。除了股息，股价在这样的情况会不会都是徘徊在同一个价位上呢？

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    4. 第一天2014年5月27日 17:02

      如果股数增加是因为分拆的话，那么我们手上的股数也跟着多，所以其实也是赚到的，至于如果是那些一直增加股数但是却是私下配售或者其他什么因素，但是不是增加在我们手里的股票的，则不同说法~。~

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    5. Job2014年5月28日 14:56

      如果ESOS，私下配售，或Right Issue，然后买的又不多就不是很够力。。。就算赚多钱，好像也是只能看看罢了，事不关己？

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    6. 第一天2014年5月28日 23:52

      理论上可以这样说，只要EPS不动，那么多美的业绩也是跟我们关系不大，不过也可以这样说，本来一盘100万的生意比较容易完蛋，现在变成1盘1千万的生意，虽然我们股份价值一样，但是公司规模大了就比较难倒闭吧~。~

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    7. Magician2014年5月29日 19:07

      关于“10%成长+5%股息 = 15分”的方法，在吉隆坡股票交易所将取消挂牌公司的面值后，如何计算股息的%呢？

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    8. 第一天2014年5月29日 22:23

      其实股息的%跟面值是没有关系的~。~，而面值的%更令人混淆呢，快点取消还好，不用混淆新投资者。

      至于如何算呢，来个简单的数学，比如现在你买入1元，然后他派股息5分，就是5%那么简单~。~

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    9. Magician2014年5月30日 12:15

      ok, 所以你的股息率计算方法是（dividend received / current share price), 对吧。 原来如此。我还以为是declared的dividend/par value. 谢啦。
      这样应该是Dividend Yield吧。

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    10. Job2014年5月30日 14:27

      EPS 不动,但是业绩上涨,公司稳定的话,会比较难倒闭是真的.除了当公司有Right Issue 时想办法增加自己手上的股数,没其他办法了...

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    11. 第一天2014年5月30日 15:41

      对了，就是dividend yield了：）

      有，就是选些eps会动的就好了，不用跟她（股票）结婚生孩子的～。～

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  16. 匿名2014年7月3日 01:25

    天哥, 请问在81页的这一段 "...这样就归类为这只股的合理 价为15倍了..."
    到底是说这只股值RM15? 还是说本益比为15倍?
    谢谢~

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    1. 第一天2014年7月3日 10:32

      你好，那个是15倍本益比：）

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    2. 匿名2014年7月3日 11:00

      那么意思是说，股票的合理价其实是算不出来？只要算到本益比是对的就可以买？因为这一篇题目是“如何计算股票的合理价”，可是都在算本益比...
      求解...

      删除
    3. 第一天2014年7月3日 11:13

      ＝。＝算到合理本益比跟合理股价有分别吗＝。＝？
      比如算到股A的合理本益比是12，那么他盈利是一年10sen，那么你说他合理价是多少？

      删除
    4. 第一天2014年7月3日 11:21

      再打个简单比如，我不懂你的一个月薪水多少（合理价），但是我知道你一个月工作12天（本益比），然后你每天工资是10sen(每股盈利），那么你一个月薪水已经呼之欲出了吧～。～

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  17. 匿名2014年7月3日 11:19

    哈哈！一言惊醒梦中人！竟然忘了本益比= P/E。谢谢！

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    1. 第一天2014年7月3日 11:24

      不客气，最重要明白救好～。～

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  18. neville2014年7月3日 18:30

    okay. 谢啦。我也明白鸟～

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    1. 第一天2014年7月3日 22:04

      那么我不是省略了很多功夫了，还没解释就明白了XD

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  19. Rachel Tew2014年7月15日 20:44

    第一天你好，自从成立了自己的blog后就一直潜水看你和其他前辈的blog
    希望可以和你们交朋友且交换blog链接
    自己是新手，不确定留言应该在那里才适合，希望能得你们指教:)
    http://racheltew.blogspot.sg

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    1. 第一天2014年7月15日 22:38

      加你了：）
      加油，希望我的部落能够为你带来流量：）

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  20. 匿名2014年8月1日 19:17

    hello bro , i need ur book "印刷版" . i tried to email u few times but failed. this message pop-up : The email address ""windscopo@gmail.com"" is not recognized. Please fix it and try again.
    can u pls email me, my email add : fsc0055@gmail.com
    thanks a lot

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    1. 第一天2014年8月1日 19:24

      喔喔，不好意思，麻烦到你了，我电邮你详情了，你查看有没有？如果收不到可以在这个与我跟进哦，谢谢：）

      删除
    2. 第一天2014年8月1日 19:31

      我发现到问题来自你的电邮设置了boxbe哦，一个过滤邮件的软件，所以才会出现这个问题，你电邮其他人没事？我尝试发电邮给你也出现了，不懂你收到我的邮件没有～。～？

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  21. 匿名2014年8月13日 22:34

    请问你的书要怎样买？

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    1. 第一天2014年8月13日 22:46

      发个电邮告诉我什么版本就可以了：）
      windscopo@gmail.com

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  22. Unknown2014年8月14日 10:52

    天大大...请问下你的电子书..在电话看的话。。。会看得舒服吗？=。=

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    1. 第一天2014年8月14日 12:18

      电话啊＝。＝比较小，ipad就还好，不太建议啦～。～

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    2. Unknown2014年8月14日 12:52

      没关系了。。我要买一份电子书的..可以电邮我详情？谢谢。。。
      wey2u@yahoo.com

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    3. 第一天2014年8月14日 12:54

      喔喔，这样啊，电邮你了：）

      删除
  23. Unknown2014年8月17日 12:50

    天大大...请问下如何估计合理 PE , 合理价？
    你说银行股的合理 PE 是 12 ...
    那 OSK PE 11.84, EPS 20 cents, 股价 2.45....那么OSK 是否已经到了合理价呢？

    产业股
    --------------------
    MAHSING PE 12
    Huayang PE 6.73
    Glomac PE 7.8
    OSKPro PE 7.16
    PJDEV PE 9.45
    L&G PE 6.22
    UOADEV PE10.37
    MATRIX PE 10.10
    SUNWAY 3.61

    如果是产业股的话。。。那大概要怎样估计他的合理 PE 呢？

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  24. 第一天2014年8月17日 14:22

    其实投资嘛，有时候是数据和艺术的结合，计算得太准是没什么益处的XD，大概大概就好：）

    OSK呢，根据之前的计算，确实是到价了，不过基于他不是一般传统金融股，他是投资金融股，所以他的情况蛮例外，而且他的EPS基本上是看RHB面色，所以基本上我都是直接忽略掉的，因为我都是用RHB来衡量OSK=。=，这只其实比一般金融股更复杂。

    至于产业股呢，如果根据你这个数据（SUNWAY除外，因为他有一季的盈利，是一次性的，所以不能作准），平均是8.7左右，不过我发现你这个LIST里不完整，如果连同完整数据，我估计是大概10，然后市值越大，PE就越大，而产业股比较属于周期型的公司，所以一般上比较难预算。而我经验里产业股的合理PE是大概介于8左右，5左右是非常低估，10已经是开始高估了，大概是这样：）

    还是那句啦，投资是一门艺术和数学的结合，所以是不能完全根据数据去跑哦：）

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    1. Unknown2014年8月17日 14:47

      agar agar..=_=
      那我大概明白了。。
      谢谢了。。。

      删除
    2. 第一天2014年8月17日 15:01

      不客气，有任何疑问欢迎再来：）

      删除
  25. MillionLearn2014年8月24日 22:41

    此评论已被作者删除。

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    1. 第一天2014年8月24日 22:46

      还可以啊，电邮你了，谢谢哦：）

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  26. 匿名2014年8月30日 14:55

    虚空兄你好，

    只有電子版吗？
    我想要书。

    有想再发吗？

    =ryan=

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    1. 第一天2014年8月30日 16:21

      哦哦RYAN兄弟？有电子版和印刷版啊~。~
      详情可参考
      http://windscopo.blogspot.com/2014/02/blog-post_21.html

      如果有兴趣的话，可以电邮我：）
      windscopo@gmail.com

      删除
    2. 匿名2014年8月31日 01:02

      哦哦哦，一开始看你说被订完了。。可能记性越来越差。。搞错了。
      好的我email 你

      =Ryan=

      删除
    3. 第一天2014年8月31日 14:08

      呵呵，没事，电邮你了~。~

      删除
  27. 匿名2014年9月9日 15:44

    大大好，想问问你书里面的一句话
    有钱的不可以投机，刚好的可以投机，没钱的一定要投机，我的情况比较像刚好和没钱的之间
    你指的投机是指投机在仙股系列吗？

    wilson

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    1. 第一天2014年9月9日 20:22

      wilson你好，其实评估有没有钱呢，你需要用随书附送的软件，先行计算，好像书本饿理财篇结尾前介绍的如何计划，然后再用那个软件计算到底按照计划，能不能达标，如果不能才算是没钱，没钱的定义是无论如何计划都不达标的。。

      而如果没钱，更不可以投机仙股，因为书本里的投机，是准备现金等待一个准准的机会让财务增长数倍到数十倍（例如准备现金等低点一次过买入等等），而不是为了蝇头小利而去投机仙股哦：）

      希望简单的解释能够让你明白，如果依然不明白，欢迎随时再来：）

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    2. 匿名2014年9月11日 12:48

      谢谢指导，要增长数倍的股，不是只有在仙股吗？
      普通的哪里能增长那么多？

      wilson

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    3. 第一天2014年9月11日 19:57

      不客气：）
      其实也未必的，历史中也有许多1-2年由2-3块涨到10多块的例子，好像aeoncr,padini,takaful等等，当然还有很多很多，只不过其他我没买中，所以没留意罢了：）

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    4. 匿名2014年9月15日 16:57

      现在不大敢买，股市好像一直在跌啊！！

      wilson

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    5. 第一天2014年9月15日 23:06

      其实投资股票很看世道的，现在世道真的不太好，等待下吧，或许机会很快就要来了~。~

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    6. 匿名2014年9月23日 10:28

      指数这几个星期一直在跌啊！！

      wilson

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    7. 第一天2014年9月23日 22:57

      所以现在适合多储备点后备金，有好机会就一举击中，千载难逢机会哦，别错过了：）

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    8. 匿名2014年10月8日 14:14

      现在可以入场了？

      wilson

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    9. 第一天2014年10月8日 19:33

      看你是aim 短期还是超级长期，如果短期的话，现在差不多可以入场了，如果是长期的话，还有更大的跌势会来的，就是不懂是明年还是后年罢了。。

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  28. Unknown2014年9月16日 13:17

    请问如果要分析一家公司的前景 最主要是要看哪几项呢？刚入门 请多多指教

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    1. 第一天2014年9月16日 15:10

      其实我觉得要分析一家公司的前景，千万不要在财报里寻找，而是应该亲身去体验一下这家公司的产品到底有没有前景，好像之前我投资PADINI的时候，我是时常去各处商场巡视，查看他的产品定位，和热卖程度，再来才到财报里研究：）

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  29. 匿名2014年9月19日 22:33

    我算是个股市新手(三个月)，比较注重roe （大过十五）与pe (小过十五），投资的股票有aeoncr,padini,litrak,scientx,takaful,tambun. 现在成绩还可以接受，不过当然希望能更好。不知道这样选股有什么缺点，希望能听听你的意见。

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    1. 第一天2014年9月19日 22:47

      哦哦，谢谢你信得过我，其实每一种选股法都有本身的利与弊，所以没有说哪一种选股法是最好的。至于我也非常认同你的高ROE和低PE选股法，这种选股法能够选到比较厉害的管理层，创造价值的机会高，不过呢缺点就是通常高ROE的，就伴随着低资产，因为资产低的公司，ROE才会看起来高。

      而我随眼看了一下你的组合，非常親切啊XD，有几只我都留意过的，只能说很好啦，新手来说是非常棒了，加油吧：）

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  30. justU2014年10月11日 11:52

    天哥，请问91页的锤子线是去哪看？怎么看在最高点或最低点？能给个例子详细解释吗？我真的看不明白。新手学习ing。。。感恩哦

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    1. 第一天2014年10月11日 17:08

      如果你方便，电邮我（不敢确认你的电邮，现在那边太混乱~、~），我弄些图片给你你看就明了：）

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    2. justU2014年10月11日 19:46

      js738110@gmail.com
      谢谢哦

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    3. 第一天2014年10月11日 21:55

      电邮你了。。

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    4. 匿名2014年11月26日 02:29

      天哥你好，也可以把那些图片发给我吗？我也不是很明白。
      chensin94@hotmail.com
      先谢谢啦~
      Nick

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    5. 第一天2014年11月26日 13:39

      好的nick，你有买第二本就容易说话了～。～
      你参考第2本的91-92页，那边有更详细说明关于高点和地点出现的这个反转线，一般上蛮准确的，准确度有70%＋＋：）

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    6. 第一天2014年11月29日 00:16

      Nick你好，你的言论不懂为何被系统隐藏了，或许是你最后一句的关系。。
      不过你最后一句我也太感动了，感恩啊T.T，不然部落不够经费维持了。。

      一般上好像你说的，翻看旧分数是很难计算股息的，股息一般大概参考年报计算就好，因为一般上年报也会清楚列明当时的股价和数据了：）

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  31. 匿名2014年10月14日 15:30

    hi...can I stil buy your book?...this is my email. chi-y89@hotmail.com .tq

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  32. Unknown2014年11月13日 22:26

    Thanks for writing such a great book

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  33. eKimkee2014年12月26日 21:43

    Bro,

    I have 2 questions after read your first ebook.

    1. Refer to page 81 on calculating the share value.

    Let say I take Matrix as example. It’s PER is about 6. It’s total score is 31 and market PER is 8. So average is 19.5. Does it means it is way overvalue?

    Even though it is cyclical stock, should be able to invest if I foresee it’s revenue will keep growing at least for the next 3 years?

    2. Refer to page 95, dividend reinvestment.

    I’m currently working outside M’sia and I seldom go back to check my mail box. How can I do that without filling up the physical form?

    Thanks.

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    1. 第一天2014年12月27日 01:08

      其实如果是19.5来说，这不是OVER VALUE啊，是该股处于非常UNDER VALUE状态，值得买入（前提是该股的业绩能够持续维持这样的涨幅：），但是产业股嘛，其实这个方法计算要打个折，因为属于周期型的股票，相信你看过第二本书的补充你会有更深入的了解：）

      2，其实不用害怕，大马不是所有股项都有那个股息再投资，而第95页里说的把股息再次投入，就是吧收到的现金持续买入，人为的，这样就行了~。~，用你的手机或电脑点击几个键，搞定：）

      顺便让你知道股息再投资计划，其实大马不是所有股票都有这项计划，只有特定的公司有，一般上如果不愿申请，什么都不用填，自动收取现金股息，而如果想要申请，那么真的很麻烦，不过如果你是NOMINEE户口，那么你可以通知该部门，透过电邮让你知道有这个计划，然后你就EMAIL回去就可以了，但是有征收一个20元左右的手续费：）

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  34. eKimkee2014年12月27日 12:11

    Bro,

    Thanks for the prompt reply.

    1. Sorry it was my typo. It should be UNDERvalued xp. I'll complete the 2nd book by tomorrow, 2/3 way to go.

    Since Matrix is focusing on affordable housing just outside Klang Valley, I foresee it's earning will be able to retain for the next 2 years. Land price will be stagnant for the time being due to supply has balanced out the demand. Anyway, the entire property sector is not exciting for the time being.

    2. Noted. Yes, I would like to ask for those 股息再投资 plan available from existing REIT company. Via 股息再投资, it is automated as I'm too calculative to buy based on the market price so it's hard to be discipline and buy consistently.

    I thought 股息再投资 plan get get better discount price compared to buy direct from the market?

    Thanks.

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    1. 第一天2014年12月27日 19:03

      呵呵，没关系～。～
      1其实matrix目前来说，价格是蛮适中啦，不会贵，就是看有没有前景而已，但是也要留意他的现金流好像有点问题了，这个不得不防哦：）

      2，呵呵，页对啦，股息在投资计划其实有稍微便宜的，但是目前再大马还没通行，只有少数的公司有这个计划，不是所有股票都可以～》～

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    2. eKimkee2014年12月28日 13:48

      Thanks, bro.

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  35. Unknown2015年1月1日 14:03

    hi天兄，
    在你的书里说如果自住的屋子就记录买入价而已，但是屋价是逐年在增值。我有个想法不知道行得通吗，就是每年第四季(12月）做记录时，去mudah.my或任何产业销售网站看看自己的屋子在市场大约值多少钱。我们拿个平均在大约减去5%+-来得到我们屋子的市价??

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    1. 第一天2015年1月1日 19:26

      其实行得通的，这样做也方便我们评估资产，看看有没有转换屋子的机会，但是切记别为了让帐目好看，自己骗自己就可以了:)

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  36. Perri2015年1月1日 20:14

    天兄，

    请问109页提到 effective rate.Effective rate 和nominal rate 的差别是什么呢?

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    1. 第一天2015年1月1日 23:35

      Nominal Rate跟effective rate的差别是一个是看起来正确的，一个是看起来不正确的，但是正确的是不正确，不正确是正确XD，我说说下都笑了~。~

      例如贷款1万，利息5%，那么按Nominal rate来计算，就是500利息，再分12个月来交还，就是875一个月。

      而1万利息5%的EFRate，就是每个月还856.07，因为利息是越还，就越少。
      第一个月是5%=500÷12=10041-856=9185
      第二个月是5%=9185+38=9223-856=8367
      如此类推。。

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    2. Perri2015年1月2日 14:30

      也就是说车期是nominal rate；屋期是effective rate 吧。

      但储蓄户头又分nominal rate 2.45%,effective rate 2.48%，我就有点混淆了。
      是不是说利息都是以2.45%计算，下一年compound interest+principal 一起算 X 2.45%。总结就是2.48%？

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    3. 第一天2015年1月2日 20:20

      对的：）

      你也发现了～。～，有些银行没有那么仔细告诉我们的～。～
      其实算法都是以nominal为准，但是如果不会算，而要分辨同一个时期那一个高的话，看eff就对了，总之那一个eff最高，就是利息最高的：）

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    4. Perri2015年1月3日 08:29

      是咯，有时问银行他都说到不清不楚，弄到我一头雾水。
      没想到我一面留言一面思考，就突然解开疑问了。
      谢谢你确认了我的想法，没想错了。

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    5. 第一天2015年1月3日 11:59

      呵呵，其实要说也真的蛮难说，都不懂从哪里开始～。～
      不过很高兴看到你弄懂了～。～

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  37. Perri2015年1月7日 13:44

    天兄，

    在112页里 E 项housing loan 是自动呈现负数的，但我的房屋贷款将在九年后供完，第十年就会呈现正数。

    是否应该在第十年manual 更改为零，还是保留数字以假设房贷供期继续变成另一项贷款额呢？

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    1. 第一天2015年1月7日 16:20

      其实不用特地归零，后面的数目就是你的正数，可以当成是自己的，或者当成是购买另一间屋子的资金都行：）

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  38. 匿名2015年1月12日 10:53

    想请问基金方面的一些问题。如果是以定期定额买基金的方式，虽然能分散一些风险，但是每次加额都要扣除5.5%的交易费，所以如果能找到一个基金是一年15%的，实际回筹变成9.18%罢了，如果是表现更差的基金，实际回筹可能还输给定存。定期定额买基金是不是一个适当的投资方法？谢谢指教

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    1. 第一天2015年1月12日 19:39

      其实或许你误会了～。～，先做个简单的数学题：）
      定期定额每个月1000元，那么每个月被征收5.5%，一年下来好像被征收了60%以上，但是其实跟你一次性买入所征收的费用是相等的，不相信你可以自己算一算哦：），当然定期定额虽然看起来赚幅不够大，但是你也别忘记，只要累积长期，那么定期定额就会稳定得来，也能够赚大钱哦，因为里面得钱开始变大，那么福利下去可不是开玩笑得，当然我相信最少要2-3年才可以看到一点效果：）

      当然，好像你说的只找到一个只有5%的基金，看起来你是输定存了，但是你别忘记，其实收费只是第一期而已，往后的日子就再也不需要支付这个5.5%了，所以只要你长期持有并且不卖出，那么基本上就绝对不会跑输定存：）

      其实定期定额投资法，绝对是一个不错的投资法，不仅回筹不会说低，而且也够稳定：）

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  39. tlteoh2015年2月1日 20:27

    想问合理价的算法，如果最后一年的eps是负成长，那根据书本的方法，不是算不出合理价了？

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    1. 第一天2015年2月1日 23:40

      不会的，即使是负成长，还是能算到的，只要不是负数就可以了：）

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  40. 匿名2015年2月1日 20:32

    你好，我是新手。我看完你的第一本书了，获益良多，但也有一些蒙查查。。本人想问下，如果我一开始把几千块钱投资进REIT或基金好吗？有什么股或基金好介绍吗？

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  41. 第一天2015年2月1日 23:45

    哦哦，其实是可以的，不知道你有使用我随书附送的那个计算器吗？你可以根据书本的教导，安排和计划自己的储蓄与投资，看看有没有达到你需要的退休或享乐目标，再打算：）

    REIT和基金，长远下来可以预算大概8-13%回酬的：）

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    1. 匿名2015年2月3日 21:32

      我有用你附送的计算器。但我想在不同的阶段，我投资的钱也渐渐增加。请问下是否能计算到？

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    2. 第一天2015年2月4日 00:04

      你好，当然是能算：）
      不知道你说的投资前渐渐增加，是代表里面的资金越来越多呢，还是代表你每个月会投入更多的资金，两个有不同的操作哦：）

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    3. 匿名2015年2月4日 21:48

      我说的是每个月会投入更多资金 :)

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    4. 第一天2015年2月4日 22:23

      就是说今年存1万，明年存一万2，后年存1万四那样吗？

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    5. 匿名2015年2月5日 21:08

      对。那该怎么算？

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    6. 第一天2015年2月5日 22:59

      这个就有点难度，需要跟新计算器了，暂时算不到～。～

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  42. 匿名2015年2月3日 21:27

    您好，我是新手，不曾投资 : ( ，我看完你的第一本书《底薪一族十年百万路》。我真的很佩服你的毅力，从哪里跌倒，从哪里站起来。相信很多人跌倒了，都不能，甚至不敢再从那里站起来。最近我留意Sasbadi, 与PJDEV，都是属于成长股，股息也不错，不知您有什么评价。还有，期待您今年可出第三本书^^

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    1. 第一天2015年2月4日 00:10

      你好啊，谢谢你的赞赏：）
      sasbadi来说，太新数据太少，我分析不到，不知道你是以什么角度来衡量他是成长股呢：）？
      而PJDEV呢，其实是不错的公司，而且管理层积极发展，只是大股东为人貌似不太接受小股东认同，这一点需要很长的时间来消磨，不过呢只要公司好，那么基本上是问题不大：）

      至于第三本书嘛XD，不打算继续写了，即使是写都写小说或一些故事性的书，或者把旧文章改编之类而已，写投资书籍真的很累啊，想享受下半退休生活了：）

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    2. 匿名2015年2月4日 21:52

      Sasbadi, 我根据它的未来发展...
      至于PJDEV,公司好，但1大股东就有些难搞？
      想问下，合理价，我到现在还是不大会算:(
      可以再解释浅白点吗？PLZ... :P

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    3. 第一天2015年2月4日 22:28

      合理价主要是先filter出他的业绩，一定要有增长，不然就不符合有潜力的股项，不能算，当你找到一直增长的，你找书本记载的那些数据，就算到了，不然也可以电邮我哦，我们step by step算:)

      删除
    4. 匿名2015年2月6日 22:32

      好的^^
      对了，我想知道P/E , ROE , NTA , DPS 是什么来的？
      还有interim dividend 的currency 是0.03，那就是说全年dividend是3%吗？

      删除
    5. 第一天2015年2月7日 12:00

      喔喔，从你上面的留言，我相信你已经认购了我的第二本书，但还没看完，这些资料里面都有了，慢慢来嘛，一步一步看完就懂了～。～

      删除
    6. 匿名2015年2月7日 22:19

      好的，谢谢～

      删除
    7. 第一天2015年2月7日 22:36

      不客气，你慢慢看，看到不明白再找我^_^

      删除
  43. Unknown2015年3月14日 12:12

    请问你在书中提到IGB reits一年回酬有12%请问如何得来？

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    1. 第一天2015年3月14日 12:23

      可以让我知道第几页吗？我要去看看才能做出正确的详解：）

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    2. Unknown2015年3月14日 13:06

      97页 6%租金+6%成长

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    3. 第一天2015年3月14日 19:12

      其实哪里并不是指明IGBREIT，不过其实IGBREIT也应该是在这个范围左右，因为产托合理盈利，并不可能太高，否则就是不理智。至于应该如何计算，你可以从他目前的租金看到，他的租金对比股价是大概介于6%，而他的盈利增长（不包括一次性产业估值），也是介于这个范围左右，虽然短期内可能高可能低，但是长期下来，租金成长在6-7%左右，才合理也非常理智，大概是这个意思：）

      删除
  44. Unknown2015年3月15日 00:28

    6%租金是DY？6%成长指的是股价增长还是revenue or net profit增长？

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    1. 第一天2015年3月15日 13:47

      6%左右租金是指DY。
      6%成长是指业绩成长，每股REALISED EARNING成长，长久下来，也代表租金跟股价成长：）

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    2. Unknown2015年3月16日 15:40

      举个例子：按照你的算法 IGBreit2014 realised 从 206945》232617 增长12.4%+DY 7.79% =20.19%
      但股价从1/1/14 RM 1.22》1/1/15 RM 1.31 增长7.38%+DY 7.79%=15.17% 请问哪一个算法对？

      另外：我以RM 199500买入 150 000 unit IGBreit（RM1.33 per share）一年后以 RM 1.44卖出，假设一年DY为7%

      1.44-1.33/1.33x 100=8.27%+DY 7%= 15.27% （这样算对吗？）


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    3. 第一天2015年3月16日 21:24

      是从206945-－》232617增长12.4%是对的，但是DY应该没那么高嘛～。～，而股价虽然目前还没追上来，但是长期下去的话，股价是会跟着业绩走的。
      不过长期来说，相信增长是无法维持那么高的，而且股息只介于5-6%而已哦，所以别太大期望哦：）

      而1.44-1.33/1.33x 100=8.27%+DY 7%= 15.27% （这样算是对了：）

      删除
    4. Unknown2015年3月17日 13:17

      谢谢～肯定没7.79%那么高XD，7.79 cent才对，我会算DY in %了（5.9%）
      2014约13%，如果年年这样就好，风险不高比定期好多，但是要开番难。
      在传统股票中要达到20%会难吗？

      删除
    5. 第一天2015年3月17日 21:33

      呵呵，就是嘛~。~
      其实如果年年13%，那么5年半就能开翻了，如果间中还能靠着人存钱方式投入，那么3年开翻也不是梦：）

      其实产托拿个12-13%，基本上问题不大，只要做到持续加租即可，所以人流有，这个就比较有保障了~。~

      而传统股票其实看起来好像容易点，但是如果整个领域拉平均的话，其实跟产托是相差不远的，不过他们当中有些是很有潜质，每年2-30%增长的，但是就不是那么容易找了~。~

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    6. Unknown2015年3月18日 15:29

      问题是要翻几个跟斗才可以摇脚== IGB 1.26时没有买进现在不敢买了
      合理价还在研究中，不会再问你har TQ

      删除
    7. 第一天2015年3月18日 17:47

      呵呵，那么幽默～。～
      没问题，什么随时找我跟进～。～

      删除
  45. 隆2015年3月15日 20:34

    我想请教关于EPS的问题。

    From google, the formula is:

    EPS= (Net income - dividends on preferred stock)/ Average Outstanding shares

    我想问天兄为何没算dividends on preferred stock呢？还有盈利是该公司的最近的盈利吗？

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    1. 第一天2015年3月15日 22:35

      有算啊，你在第几页看到的=。=？

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  46. Unknown2015年4月22日 11:36

    hello,想问如果一间公司用巴仙率来派股息的话该如何算?

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    1. 第一天2015年4月22日 12:17

      喔喔kamseng兄弟你好，其实这是书本2里面有记录的内容，我不记得你有否认购书本2，不过没关系，这里大概跟你说说，如果有的话你回去查阅一下自然完全清楚了：）
      ％率的话，你要看他的par value是多少，例如rm1的5%就是5分，rm0.5的7%就是3.5分。

      不是股价哦，是par value哦：）

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    2. Unknown2015年4月28日 14:00

      那么好像第一本第81页的例子说去年股息5%今年也是5%这个巴仙率是怎样找呢??

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    3. 第一天2015年4月29日 00:41

      哦哦，其实不用找，因为只是拿个大概解说，所以你找到目前股价对比股息是多少%就够了：）

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  47. Unknown2015年12月3日 22:39

    天哥你好，看完你书后获益良多，谢谢您的分享!

    小弟有几个问题想请教请教..

    1） 目标设定10年有100万，用你的compound interest calculator计算后，每个月要投资2500,13.25%的回抽率
    所以我得每个月出粮后，每个月购买股票，还是存在定期，等时机成熟再买？

    2） 要是我购买的股票没达到自己设下的目标（每年的成长率），应该加码对吗？还是换别的股票呢〉？

    3） 用了chart nexus 来画线，想send 图片给天哥看看，看能不能现在购买呢？

    谢谢，期待您的回复！

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    1. 第一天2015年12月4日 19:35

      嗨,Andrew，很高兴你能够从我的书中稍有得着，加油：）
      1）其实这个你可以每个月把资金投入投资银行的trading acc，等待机会才下手，不用着急，只要确保你能够做到13.25%每年，那么其实是不成问题的，因为那个计算器是计算你等待到该年度最后一天才买进的，所以做出来是肯定稍微多：）

      2）其实要看该股的业绩成长率，一般上股票内在价值成长，那么股价一定上来的，或许稍微慢一点，但是也会到达的：）

      3）哦哦，这个哦，要看过才知道了XD

      别客气啦～。～

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  48. 匿名2017年5月28日 17:32

    Hello, 你好。
    第80-81页 ：如何计算股票的合理价格。
    看了不是很明白。可以详细解释吗？
    谢谢。
    Tan

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  49. 匿名2017年9月27日 18:07

    天哥，你好。我想问第84页提到的周期性股票是什么呢?也是bursa malaysia吗?
    期待你的回复，谢谢!

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    1. 第一天2017年9月28日 01:57

      是股票的一种，代表该行业属于比较周期性的行业，有时会很好，有时会很糟糕。通常每几年会有一次循环。

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  50. 匿名2019年6月13日 11:17

    你好，买了你的两本书，刚读完了这本就来发问了

    1. 我好奇的是你的每次本是什么多少？毕竟2300只是开始那也不能算什么, 你蜜糖的资金可能就是算你真正有钱买股票的时候吗？可以知道是多大的本吗？

    2. 会不会你投资的年代刚好有金融风暴所以才比较容易捞到一笔？感觉现在的股市不会熊到你当时的年代那么够力？所以累积财富会不会应该不比你当年来的容易？

    3. 乱乱问的，你的英文程度好吗？哈哈

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    1. 第一天2019年6月13日 16:43

      嗨你好啊 :)
      1.当初我的平均工钱介于1700左右，加上ot大概2300左右，你可以大概算算我一个月会投入多少。而当时候我蜜糖借我的资本是2万块。

      2.其实个人认为，风暴是没限年代的，目前的指数是操控在30只股里面，所以波动不会像以前大是肯定的，但是不包含在30大指数里的股，波动不会有差别，你可以看回2018年的风暴，其实是高达120只以上的股下跌超过50%的，而且当中不乏好的公司 :)

      3.我的英文好到我自己都怕（就是烂）XD，所以千万别跟我说英文~。~

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    2. 匿名2019年6月13日 23:56

      谢谢你的回复:)
      多一个问题XD, 关于你说的2018风暴那些高达120下跌股的资料有什么网站可以看的吗？还是说那是你自己做的功课？

      删除
    3. 第一天2019年6月15日 13:31

      应该没网站，不过当时候网络上有人做了功课，分享哪些股是下跌超过50%的。

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  51. 隔夜估神2019年6月22日 21:59

    天哥你好，
    请问产托篇第103页，第二段，第5,6行 的意思
    “如果你是每年赚数百千必须交26%税的人士，那么买入产托的收益就为你省下16%了”
    怎么省16%呢？REIT 可以扣税吗？ 以我所知REIT 的dividend应该不必报income tax, 也不能在income tax减税。

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    1. 第一天2019年6月24日 00:18

      reit不能扣税。这里是用比较。

      如果你本身是去买产业，赚了的租金要支付26%税务（那一年是26%）。而现在你投资产托，你赚的租金不需要交税。（但是他提前帮你交了10%），所以你省了16%税务。

      删除
    2. 隔夜估神2019年6月24日 19:21

      谢谢天哥！！
      祝你股票大赚！

      删除
    3. 第一天2019年6月26日 00:36

      别客气，谢谢你的祝福，愿你也一样：）

      删除
  52. 健仔2019年9月12日 11:59

    天哥你好，请问有哪一间的交易所的水钱比较便宜？我本身是用PBbank股票户口。如果是少过100k是0.42%.min RM12.clearing fee 0.03% of contract(有点看不懂），stamping RM1 for every RM1000.谢谢

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    1. 第一天2019年9月12日 19:43

      嗨你好，如果是水钱较便宜的话，可以参考hlebroking，丰隆的投行。0.10%而已，min rm8。其他一样 :)

      删除
    2. 健仔2019年9月12日 23:13

      谢谢天哥。天哥的分享让我获益良多！

      删除
    3. 第一天2019年9月12日 23:50

      别客气，希望对你有帮助：）

      删除
  53. 匿名2019年11月24日 10:41

    天哥， 想請問你的書里的第27頁，你的last total 是怎麼來的？

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    1. 第一天2019年11月25日 09:23

      这个是三个月前的数据。第一次当然没有，但是你记录了第一次后，下一个三个月就可以拿回三个月前的这一次来比较了。。

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  54. 小白2019年11月24日 22:40

    天哥你好，想请教关于房地产，如果每个月只能供1500，是怎么算出我能够借贷的房屋贷款有多少呢？

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    1. 第一天2019年11月25日 09:24

      目前有一个简单的算法。。每500块供款的话，可以买100K的房子，如果说你的供款是1500，就可以大概买到300K的房子++。

      删除
    2. 小白2019年11月25日 23:19

      原來如此， 感謝天哥！

      删除
  55. 匿名2020年3月10日 09:37

    天哥你好
    想请问一下 "我曾经遇到过2次这样的情况，第一次是连续两季盈利大跌，我在第二季报告出来后马上卖，结果股价从我卖出的1元跌到最低大概2毛。
    第二次是一只连续两季度都稍微低，所以我没卖，但是股价从2.8多跌到最低大概2.4，所以我认为如果公司的盈利是真的不行，不是一次性拉低的话，砍拦是不错的选择"
    这里和书里说的盈利是net profit 还是 eps?
    谢谢丫~

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    1. 第一天2020年3月11日 09:12

      net profit跟eps是一样的。除非公司有出过红股或者附加股，所以如果正常的情况来说，看哪一个都不会有分别。

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  56. soul crazzzy2020年4月18日 22:53

    天哥，请问第81页“如何计算股票的合理价格”那里的为股票打分数，10％增长＋5％利息＝15％，然后下面一句10sen-> (15%)11.5sen->(12%)...... 那一页我读了几次都没看懂，请问分数怎么算的呢？

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    1. 第一天2020年4月18日 23:29

      就是用该股几年的成长%来加他的股息率，就得到这个分数了 :)

      删除
    2. soul crazzzy2020年4月19日 11:28

      天哥，是用5年的成长率还是最近一年的成长率来算呢？我看到你的formula是增长幅度（5年）＋股息，然后你下面的例子是6.24%(最近一年的增长）＋5％股息来算到11. 24分再稍微调整成12-13分这样。不好意思领悟能力比较差 哈哈

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    3. 第一天2020年4月19日 21:19

      因为他5年来是每年每况越下，所以我们也预计他接下来的年份成长也会越来越少，所以才大概用了最新一年的成长来计算。

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  57. soul crazzzy2020年4月20日 07:20

    我明白了天哥 谢谢你的耐心！；）

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  58. haddy2020年4月21日 21:12

    天哥，请问去哪里可以找到最新的Stockholding Analysis? 我只知道年报有，可是有些公司还没有出2019年报。

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  59. 小猫2020年5月13日 09:24

    天哥你好， 请问在理财篇里的记账法，当我有欠房屋贷款， 我应该记录的贷款是principal加利息还是principal而已呢？
    谢谢天哥

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    1. 第一天2020年5月14日 23:04

      全部贷款，都是记录principal而已。。

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  60. KezL2020年5月18日 23:15

    天哥你好...刚看完你的书 就很想开个股票户口,打算开hlebroking的...可是很多不明白的问题 可以请教下吗?

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  61. Unknown2021年2月28日 18:27

    天哥您好，

    我是投資新手一名，您的書我重複看了3遍都沒能完全吸收。感謝天哥無私分享，讓我這新手獲益良多。

    希望天哥您能繼續講解優質公司的財報、季報，讓我可以從中學習。

    不勝感激。

    Kenchi

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    1. 第一天2021年3月3日 21:55

      嗨你好，别客气，很高兴我的书本对你有帮助，加油 ；）

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