2022年12月6日星期二

【好康推荐】CGSCIMB 开户赢IPAD?

近期每天都看政治和世界杯,都没怎么留意过股市。而天哥突然发现CGSCIMB这里居然有好康,所以就顺便分享给各位天哥的读者啦,而这次的好康除了需要点运气才能中的IPAD之外,还有先到先得只要达到特定条例就能稳中的Touch n GO eWallet credit哦,那么到底要如何才能获得这些奖励呢?我们一起来看看吧。。

2022年12月3日星期六

骗子冒认天哥面子书专业,大家小心,谨防受骗

这几天收到很多很多很多读者询问,如何加入天哥的贴士群组。。

所以这里要通知大家。。

天哥没有什么所谓学生群,也没有什么贴士群,大家不要随便被欺骗进群哦,

最近骗子又来盗用天哥的名义行骗了,他的名字跟天哥的page一模一样,大家留意清楚。。

这个才是真的。。

天哥的面子书page是有很多帖子的

也有几万个读者的

都是分享内容为主

没有随意叫人入群给贴士哦

大家不要随意加入,以免受骗哦。。

2022年11月30日星期三

5分钟看懂ABMB(2488) Q2 2023季报 ~ 表里不一的业绩?

最近虽然都OT在看世界杯,整个人都比较懒散了,但是难得主力之一的ABMB出季报,天哥当然还是要开工的,其实这只股当初也很争议,他跌到2块左右的时候,天哥就看上他了,但是市场上很多声音说这家公司不好啦,一大堆奇奇怪怪的言论,而天哥当时看来看去,业绩也没市场说的那么糟糕啊?短期低迷不过长期还是看好的,就这样人弃我取之下,他成为了天哥的囊中物,并不知不觉中,也差不多开翻了,当然,天哥还没卖,也暂时没打算卖,而最新的业绩看似疲弱,其实是不是真的呢?我们一起看看他最新的业绩吧。。

2022年11月25日星期五

5分钟看懂 GENM(4715) 2022年 Q3季报 ~ 正式转亏为盈

 

昨天安华成为首相的消息陆续出现,市场也提前反应,从早盘开始,GENM的整体走势就非常不错,直接2.62的价位跳空高开,然后就逐步走强,跟前一天忽高忽低的表现完全不一样,而午盘皇宫发出文告后,市场认为罪恶股的政治风险暂时解除,GENM也跟着水涨船高,到收市时,就已经回到大跌前的那个区域,而最新的业绩出炉居然也转亏为盈,看来算是双喜临门了,但是有注意到虽然GENM转盈,但是好像不太理想,那么这个季度的业绩到底是好还是不好?我们一起来研究下吧。。

2022年11月24日星期四

5分钟看懂 MAYBANK(1155) 2022年 Q3季报 ~ 回归成长的道路?

 

最近天哥都在看着大马连续剧之安慕希争相记,也在世界杯做着明灯,所以都是蛇王mood中,只要业绩没什么特别的话,天哥也不打算去研究了,毕竟再好的业绩也可能因为政局不稳定而股价跟业绩背道而驰,而老虎头向来业绩都是以稳为主的,本来也没什么值得注意,但是mbb这次的业绩居然在繁荣税的影响下还能有惊喜,真的是超越了天哥的预期,废话少说,我们直接进正题吧。。

Quarterly rpt on consolidated results for the financial period ended 30 Sep 2022

MALAYAN BANKING BERHAD

Financial Year End31 Dec 2022
Quarter3 Qtr
Quarterly report for the financial period ended30 Sep 2022
The figureshave not been audited

Attachments

  • Default Currency
  • Other Currency

Currency: Malaysian Ringgit (MYR)

SUMMARY OF KEY FINANCIAL INFORMATION
30 Sep 2022

 
INDIVIDUAL PERIOD
CUMULATIVE PERIOD
CURRENT YEAR QUARTER
PRECEDING YEAR
CORRESPONDING
QUARTER
CURRENT YEAR TO DATE
PRECEDING YEAR
CORRESPONDING
PERIOD
30 Sep 2022
30 Sep 2021
30 Sep 2022
30 Sep 2021
$$'000
$$'000
$$'000
$$'000
1Revenue
13,423,964
11,146,469
36,546,831
34,701,878
2Profit/(loss) before tax
3,207,899
2,268,847
8,846,141
8,166,402
3Profit/(loss) for the period
2,169,120
1,737,993
6,165,066
6,198,918
4Profit/(loss) attributable to ordinary equity holders of the parent
2,165,502
1,684,702
6,067,642
6,039,358
5Basic earnings/(loss) per share (Subunit)
18.22
14.41
50.81
52.34
6Proposed/Declared dividend per share (Subunit)
0.00
0.00
28.00
28.00


AS AT END OF CURRENT QUARTER
AS AT PRECEDING FINANCIAL YEAR END
7
Net assets per share attributable to ordinary equity holders of the parent ($$)
7.0383
7.2241

这个是第三季的报告,如果单单这样看的话,这个季度的营业额有了爆炸性的成长,而且净利上对比去年也是有很大的进步,这个还是在有繁荣税的影响下,所以单单这样看的话,这个季度的业绩真的算是好到没朋友了,虽然看累积三个季度的来说,营业额只是稍微进步,而且净利也只是大概持平,但是因为今年第二季的业绩特别多impairment的情况下,而且今年是有繁荣税的影响下,所以打和其实也算是赢了的。。

这个完整版的报告比较多资讯,由于公司稳定度比较搞,所以我们直接查看累积三个季度的业绩更容易,很明显可以看到公司的利息收入增加了不少,当然利息支出也跟着增加,但是整体而言,最重要是净利息收入是增加的,而明显可以看到,净利息收入比去年同期大增了15%左右,以蓝筹来说,算是很好的成长了,一来是疫情结束,公司更敢于放贷,二来是大马升息了那么多,接下来的业绩也会逐步开始反映了,虽然其他收入方面对比全只是大概持平,但是保险索偿率也是下降了不少,所以整体的营运收入还是有不错的成长。

但是有一点是需要注意的,随着疫情结束,公司的人头支出上开始回到正常化,所以公司的整体支出是保持着上涨的,而且公司的金融资产也继续保持着高额的impairment,这些都是拖累今年业绩的问题,好处是公司的贷款impairment有开始逐步下滑中,所以在七除八扣之下,公司的营运盈利是保持着接近10%的成长的,而由于今年是2022财政年,公司也是大马市值和赚幅最高的公司,繁荣税肯定是跑不了的,甚至是特地为他而设的,所以繁荣税导致税务大增的前提下,公司的净利就大概跟去年持平而已,但是也是一个很好的成长了,如果明年没有繁荣税影响的前提下,公司将一下子交出两年的成长,算是先苦后甜吧,不过这个苦只剩下最后一个季度了,很快就能熬过去了。。
这个就是公司的资产负债表,可以很明显的看到,疫情结束后,公司更敢于放贷,那个loans方面大大的增加了不少,加上公司的顾客存款也是保持着上升,而借贷方面就有所下滑,所以整体的资产负债表来说,其实是蛮漂亮的,不过以maybank这种大大大型公司来说,基本上是不会有太大的改变的,所以只要几个关键的保持着成长,而且公司有持续成长就不错了的。

这个是管理层给出的一些行业发展和公司未来的发展方向,这里天哥就不翻译了,大家自己读一读吧,里面很多关键内容哦,如果大家是投资maybank的话,这里记得读清楚哦,其实管理层已经明确的给与了很多贴士了的哦。。

以下都是MBB之前的Presentation Slide,里面有很多MAYBANK的关键数据,这里也放出来,方便大家温故知新公司的一些重要数据哦。。
这个是MAYBANK这半年来的一些关键数据,至于好不好,之前天哥在ABMB那个post里面也有这些数据,大家自己去比较一下咯。。

这个是MBB这几个区域的协助还款计划的一些数据,看得出协助还款方面的数据是有逐步减少的,对银行未来来说,是一个好的发展。。

虽然不敢相信,但是MBB在数码银行方面,其实真的是做得不错的,市占率是数一数二的,这些都是他的用户数据,都是保持着成长的。

这个是MAYBANK的GROSS IMPAIRED LOAN的比例,可以看得出公司的GIL是逐步下降的,除了大马在最新2个季度是稍微往上之外,其他国家都是逐步往下的,所以整体数据都是往一个不错的方向前进中。

这个是MBB主要三个关键国家的一些OUTLOOK,大家可以自己查看,我就不翻译了。。

这个是业务分布图,可以很明显的看到,其实公司大部分的营运收益,税前盈利和贷款依然是大马为主的,但是对比起去年同期,新加坡有明显的进步中,比例逐步扩大,这个对于公司来说,算是一件好事,起码业务有逐步分散到其他国家去。。


MAYBANK 1155
最后交易价格 Rm8.55
PE:12.5左右
DY:6.78%左右
ROE:9.58左右

买MAYBANK的投资者,相信大多数都是稳定派,主要是贪他够稳定,然后派息也不错,可以为自己累积被动收入,并且有少许的增值就不错了,而对于天哥来说,其实投资MBB也不会有太高的要求,但求每年有个6-7%的股息率,然后股价如果能够有个3-5%的增值,其实天哥就认为非常不错了,毕竟投资mbb来说,只要keep着收取足够的股息率,要亏损也不是一件容易的事,所以也不能要求他有太大的成长了。

但是投资mbb其实要注意他的股息再投资,虽然公司过往5-10年业绩都是保持着成长的,但是公司的股价在过去的5-10年来都没怎么变化过,这个主要是因为他的股数变多了,导致稀释掉公司成长的缘故,所以就算要成长,也需要用比股息在投资所稀释更快的速度去成长,才能更为投资者带来一定的效益,但是对于资金小的散户来说,天哥其实也说过很多次了,MBB未必是一个好的投资项目,毕竟稳定性太高,基本上是不太可能成长的,虽然目前MBB的价位比顶峰时期还有一段距离,但是就算回到,其实也是20来%而已,要超越这个数额可能不是一件简单的事情了。。

但是对于资金规模大的,MBB其实还是不错的,因为他的性质够稳,所以分批部分资金到这里用来稳住组合其实也没什么不妥的,毕竟资金大的话,稳稳收个6-7%股息,其实那个成长效益也会非常靠谱了,如果公司有任何额外的成长,那么就是bonus了,所以算是一个可以让资本大的投资者稳定得来又“可能”可以带来不错效益的投资项目了。好啦,今天就到这里啦,看完的朋友记得点个赞啦,我们下一篇再聊咯。。

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2022年11月22日星期二

5分钟看懂 RCECAP(9296) 2023年 Q2季报 ~ 眼镜碎一地,但是却让人异常兴奋的业绩?

 

很多人一说到天哥,都会想起云顶,其实很多人不知道,RCECAP才是天哥最大的持股,即便卖了一部分,还是比云顶的股份大,主要原因是RCECAP在当初天哥1.2x(分拆后是60+sen)买入时就直接进30大,而该股持续派息+增值,天哥把股息再投入了一段时间,所以论价值的话,他比例是比云顶更大,不过很可惜的是,RCECAP天哥曾经连续几年都挤入他的30大股东名单里,最新一年的年报终于被挤出榜了,但是其实天哥只是减持了部分而已,只是钱不够机构多,唯有被挤出来咯,而这个季度的业绩居然让天哥吃了一惊,而且还发出高额的特别股息,到底是不是好事?我们一起来研究下吧。。

2022年11月16日星期三

5分钟看懂HEKTAR(5121) Q3 2022季报 潜在年股息高达14%的股息王?

不知道是不是之前疫情太久了,所以天哥对大部分公司业绩都不敢太大期望,但是天哥有留意的一些公司,近期出炉的业绩很多都比天哥预算的漂亮很多,好比前两天写的CARLSBG,还有HEKTAR这家产托也一样。其实之前天哥有提过关于天哥最看好的4家产托,并且近期累积着其中一家是看起来够稳,并且也有很大潜在回报的产托,但是貌似很多读者都猜不到是哪一家,今天就趁机开箱一下,天哥近期累积的产托,也就是HEKTAR的最新业绩啦,废话少说,我们直接进正题吧。。

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